Combien de temps dure l’examen manuel des retraits lors de la fermeture des plateformes BitMEX, BitMart et AscendEX ? Documents requis et guide étape par étape

Pour de nombreux investisseurs en cryptomonnaies, juillet 2026 a été un véritable tournant. Alors que la réglementation MiCA de l’Union européenne entrait pleinement en vigueur, plusieurs plateformes d’échange ont entamé leur arrêt ou leur liquidation quasi simultanément :

• AscendEX a cessé ses activités de trading le 1er juillet et a basculé tous les retraits en examen manuel le 6 juillet.

• BitMEX a annoncé le 23 juillet qu’elle cesserait définitivement ses activités le 23 septembre 2026.

• BitMart a entamé un plan de liquidation progressive fin juillet.

Un grand nombre d’utilisateurs ont découvert que les retraits n’étaient plus diffusés sur la blockchain en quelques minutes. Au lieu de cela, les ordres restaient bloqués à l’étape « En attente », « En traitement » ou « En cours de contrôle de conformité ». C’est ainsi que de nombreux utilisateurs ont découvert l’examen manuel des retraits, et les questions les plus courantes sont devenues :

• Combien de temps l’examen va-t-il durer ?

• Quels documents les plateformes d’échange demandent-elles généralement ?

Ce guide explique le processus, les délais et les documents requis pour l’examen manuel des retraits sur BitMEX, BitMart et AscendEX, tout en abordant également les cas d’échec de retrait sur les plateformes d’échange courants.

Points clés à retenir

Qu’est-ce que l’examen manuel des retraits et pourquoi est-il déclenché ?

Dans des conditions normales, la plupart des retraits sont traités automatiquement. Le système vérifie les soldes, les formats d’adresse et les contrôles de risque de base, puis transmet la transaction en quelques minutes.

Cependant, si le système détecte une activité inhabituelle — ou si la plateforme entre dans une phase d’arrêt ou de liquidation —, le retrait est suspendu et envoyé à l’équipe de conformité ou de contrôle des risques pour examen manuel des retraits.

Déclencheurs courants

• Fonds liés à des adresses à haut risque telles que les mélangeurs ou les portefeuilles sanctionnés.

• Modifications récentes du mot de passe, de l’e-mail, du numéro de téléphone ou de Google Authenticator (2FA).

• Un compte inactif demandant soudainement un retrait important.

• Plusieurs petits retraits soumis sur une courte période.

• La plateforme entre en liquidation et convertit tous les retraits en examen manuel.

Ce dernier scénario est devenu particulièrement courant en 2026, alors que de nombreuses plateformes sont passées de contrôles aléatoires à un examen 100 % manuel pour se conformer aux exigences AML et à la règle de voyage.

Combien de temps dure l’examen sur chaque plateforme ?

AscendEX

Depuis le 6 juillet 2026, AscendEX a désactivé les retraits automatiques, et toutes les demandes sont désormais examinées manuellement.

Les statuts les plus courants sont :

• Initialisation

• En attente

• En cours d’examen

Le personnel de conformité devant vérifier les détails KYC, les listes de sanctions et les soldes des comptes, de nombreux utilisateurs ont signalé avoir attendu des jours, voire des semaines. La plateforme a également indiqué qu’elle ne peut pas garantir un délai de traitement.

BitMEX

BitMEX traite encore rapidement de nombreux retraits, mais les files d’attente de conformité se sont sensiblement allongées alors que les utilisateurs retirent leurs fonds avant la fermeture.

• 26 août : le mode Reduce-Only débute.

• 23 septembre, 04:00 UTC : tous les services prennent fin.

Les utilisateurs qui n’auront pas retiré leurs fonds avant le 23 septembre pourront ensuite se voir appliquer des frais de garde ou de maintenance.

BitMart

BitMart a renforcé les contrôles KYC pendant sa liquidation, en particulier pour :

• Les comptes disposant uniquement d’un KYC de base ;

• Les comptes avec des adresses IP changeant fréquemment ;

• Les comptes situés à l’étranger ou présentant un risque plus élevé.

Quels documents faut-il fournir pour un examen manuel des retraits ? Guide pratique pour débloquer des fonds retardés

Lorsque votre retrait de crypto rencontre une erreur d’échec de retrait sur une plateforme d’échange et déclenche un avis d’examen manuel des retraits, cela signifie généralement que le moteur de gestion des risques ou de conformité de la plateforme a signalé la transaction pour vérification humaine.

Tant que vous fournissez la documentation demandée conformément aux procédures de conformité standard, votre retrait peut généralement être traité sans difficulté inutile. Les équipes de conformité exigent généralement des documents dans les quatre catégories de vérification suivantes :

Niveau 1 : Vérification de l’identité et de l’adresse (KYC & POA)

• Pièce d’identité officielle avec photo : des scans originaux haute résolution et en couleur d’un passeport international, d’une carte nationale d’identité ou d’un permis de conduire en cours de validité. Les documents doivent montrer clairement les quatre coins, sans recadrage, reflet ni retouche numérique.
• Selfie avec pièce d’identité et déclaration manuscrite : une photo claire de vous tenant votre pièce d’identité physique, accompagnée d’une note manuscrite indiquant : « Pour la validation du retrait sur [Nom de la plateforme] + Date du jour (JJ/MM/AAAA) + Votre signature complète ».
• Justificatif de domicile (POA) : une facture de services publics (eau, gaz, électricité), un relevé bancaire ou un document fiscal officiel datant de moins de 3 mois, indiquant clairement votre nom complet et votre adresse résidentielle.

Niveau 2 : Source des fonds (SOF) et source du patrimoine (SOW)

Le service de conformité doit confirmer que la crypto déposée provient de canaux financiers légitimes :

• Documents financiers traditionnels : des fiches de paie récentes, des avis d’imposition, des contrats de vente immobilière ou des relevés de portefeuilles d’investissement.

• Justificatifs issus du secteur crypto : si les fonds proviennent de transactions OTC ou P2P, fournissez les relevés de virement bancaire correspondants et les historiques de commandes de la plateforme P2P. Pour les revenus issus de produits de rendement ou de staking, soumettez les reçus de règlement.

Niveau 3 : Historique complet des dépôts et des transactions on-chain

• Confirmation de dépôt originale : des captures d’écran de la plateforme ou du portefeuille d’origine utilisés lors du premier dépôt des fonds sur la plateforme. Les images doivent clairement afficher l’identifiant de transaction (TxID), l’adresse de l’expéditeur, l’adresse du destinataire, le montant déposé et l’horodatage exact.

• Liens d’explorateur de blocs : des URL directes menant à la transaction sur des explorateurs de blocs publics tels qu’Etherscan, Tronscan ou BscScan.

Niveau 4 : Preuve de propriété du portefeuille de destination

Afin de garantir que les fonds ne sont pas acheminés vers des comptes tiers non vérifiés ou à haut risque, les plateformes peuvent exiger une preuve que vous contrôlez le portefeuille de destination :

• La destination est une plateforme d’échange centralisée : un enregistrement d’écran ou une capture d’écran complète du tableau de bord du compte destinataire affichant votre UID de compte, votre e-mail enregistré et la page d’adresse de dépôt générée.
• La destination est un portefeuille en auto-conservation (par exemple MetaMask, Ledger) : une capture d’écran de l’interface du portefeuille affichant votre adresse publique, ou une vérification « Sign Message » utilisant la clé privée du portefeuille pour signer une chaîne de caractères spécifique fournie par l’équipe de conformité.

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Guide étape par étape : comment réussir un examen manuel des retraits et éviter le rejet

1. Préparez des fichiers de documents originaux et non modifiés

Enregistrez tous les documents sous forme de PDF originaux ou de fichiers PNG/JPG haute résolution. Ne modifiez pas, ne recadrez pas et n’utilisez pas de logiciels comme Photoshop pour altérer les images. Les systèmes de conformité automatisés analysent les métadonnées EXIF ; tout signe de post-traitement entraînera un rejet immédiat.

2. Communiquez professionnellement avec l’équipe de conformité

Lorsque vous répondez aux e-mails de conformité ou aux tickets de support, adoptez un ton concis, neutre et professionnel.

Exemple de réponse par e-mail : « Cher service de conformité (UID du compte : XXXXX), Concernant l’examen manuel des retraits pour l’ordre de retrait [XXXXX], j’ai joint tous les documents de vérification demandés : Scan du passeport et selfie avec la déclaration manuscrite ; Justificatif de domicile (relevé bancaire datant de moins de 3 mois) ; Documentation sur la source des fonds (TxID de dépôt original et capture d’écran du portefeuille émetteur) ; Preuve de propriété du portefeuille de destination. Veuillez examiner les fichiers joints. Faites-moi savoir si des informations supplémentaires sont nécessaires pour traiter ma transaction. Cordialement, »

3. Évitez les erreurs courantes qui retardent le traitement

• N’annulez pas et ne soumettez pas à nouveau des demandes : annuler et soumettre à nouveau repousse votre ordre à la fin de la file d’attente manuelle, prolongeant votre temps d’attente.

• Ne soumettez pas de fichiers incomplets : le téléversement de relevés bancaires sans bordures de page ni en-têtes d’adresse entraînera un rejet automatique.

• Maintenez une communication professionnelle : l’utilisation d’un langage hostile ou agressif dans les tickets de support n’accélérera pas l’examen et pourrait réduire la priorité de traitement de votre ticket.

Avertissements de sécurité essentiels pendant les examens manuels

Méfiez-vous des usurpateurs et des arnaques de « déblocage payant »

Lors de liquidations de plateformes ou d’arrêts de service, les fraudeurs ciblent fréquemment les utilisateurs sur Telegram, X (anciennement Twitter) et Reddit.

• Règle d’or : les équipes de conformité légitimes ne prennent jamais contact par messages privés et ne demandent jamais de frais pour un « traitement accéléré », des « dépôts de déblocage prioritaire » ou des « taxes de déverrouillage ». Toute demande de paiement pour libérer vos fonds est une arnaque.

Détails techniques qui entraînent des rejets

De petits oublis — comme un reflet d’éclairage masquant le texte, des documents d’identité expirés, des doigts couvrant les numéros d’identité sur les selfies, ou une différence d’orthographe du nom entre votre justificatif de domicile et vos données de compte — entraînent le rejet des documents.

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Stratégie de sécurité des actifs après le retrait

Subir une erreur d’échec de retrait sur une plateforme d’échange ou un long examen manuel des retraits met souvent en évidence les vulnérabilités opérationnelles des plateformes plus petites ou en difficulté, qui utilisent parfois les contrôles de conformité pour masquer un manque de liquidité de leurs portefeuilles chauds.

Une fois vos fonds libérés, il est essentiel de les transférer vers une plateforme stable et liquide. Opérant depuis 2011, BTCC est un choix privilégié pour les traders en migration :

• Moteur de risque automatisé : utilise un moteur de retrait automatisé pour minimiser les blocages manuels inutiles et garantir un traitement fluide des principaux actifs.
• 15 ans d’expérience opérationnelle : fondée en 2011, BTCC maintient un dossier de sécurité irréprochable et publie régulièrement une preuve de réserves à 100 % (PoR).
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