‘블랙 테더’, 블랙 리스트 뜻? USDT 주소 동결 방지 방법 알아보기
‘블랙 테더’는 공식 용어가 아니라 암호화폐 커뮤니티에서 흔히 사용되는 비공식적인 표현입니다. 주로 암호화폐 시장에서 테더(USDT)와 관련된 부정적인 현상을 지칭하며 테더 거래소 계정 동결이나 USDT 블랙리스트 주소 등 부정적인 활동이나 법적 제재가 가해진 경우를 의미할 수 있습니다.
암호화폐는 일반적으로 탈중앙화되어 있지만, 테더는 스테이블코인에 대한 중앙 집중식 통제를 유지합니다. 즉, 거래를 모니터링하고 의심스럽거나 불법적인 활동이 감지될 경우 특정 주소를 동결하거나 블랙리스트에 올릴 수 있습니다.
본문에는 ‘블랙 테더’ 뜻 설명, 계정 동결, 블랙리스트 추가 해제 등 내용에 대해서 알아보겠습니다.
블랙 테더 뜻
‘블랙 테더’는 공식 용어가 아니라 암호화폐 커뮤니티에서 흔히 사용되는 비공식적인 표현이며 일반적으로 테더 거래소 계정 동결이나 USDT 블랙리스트 주소 등 부정적인 활동이나 법적 제재가 가해진 경우를 의미할 수 있습니다.
오늘날 대부분의 USDT 거래는 트론과 이더리움 블록체인에서 이루어집니다. 솔라나, 톤, 아발란체, 셀로, 코스모스 등 다른 네트워크에도 스마트 컨트랙트를 배포했지만(지원 블록체인 전체 목록은 여기에서 확인하세요), 이들의 전송량 및 활성 사용자 수는 여전히 트론과 이더리움에 훨씬 못 미칩니다.
블록체인의 투명성만 보면 USDT 전송이 아무런 제한 없이 가능한 것처럼 보이지만, 실제로는 훨씬 더 복잡합니다. 테더는 세계 최대의 스테이블코인 발행사로서, 범죄 행위(예: 해킹, 자금 세탁 등)에 연루된 것으로 의심되거나 법 집행 기관의 요청이 있는 특정 암호화폐 지갑 주소에 대해 ‘블랙리스트(Blacklist)’를 지정할 수 있는 권한을 가지고 있습니다.
블랙 테더 의미
1)USDT 주소 동결이나 차단: ‘블랙리스트’에 오른 주소가 보유한 USDT(테더)는 거래가 불가능하며, 해당 자산이 동결됩니다. 이는 해당 주소의 테더가 사실상 사용할 수 없는 ‘블랙’ 상태가 된다는 것을 의미합니다.
2)중앙화된 통제력: 이는 테더가 중앙화된 주체로서 자산을 통제하고 특정 거래를 검열하거나 막을 수 있음을 보여주는 사례입니다.
- 테더 발행의 투명성
- 준비금(달러) 보유의 신뢰성
- 코인 가격 조작 논란
같은 부정적 이야기를 통칭할 때 “블랙 테더”라고 부르는 경우가 많습니다.
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‘블랙 테더’/블랙 리스트 유형
블록체인 주소 “블랙리스트”에는 두 가지 유형이 있습니다.
USDT 계정 주소 동결
“동결(Freezing)”이란, 특정 블록체인 주소가 “블랙리스트”에 지정된 이후 해당 주소에 있는 암호자산 또는 스테이블코인이 더 이상 전송될 수 없는 상태를 의미합니다. 이는 일반적으로 해당 암호자산 또는 스테이블코인의 중앙화 발행 주체에 의해 수행됩니다.
많이 오해하는 부분 중 하나는, 블록체인 주소가 블랙리스트에 오르면 그 주소에 있는 모든 암호자산과 스테이블코인이 전부 동결된다는 것입니다.
그러나 실제로는, 동결 기능을 가진 중앙 발행형 암호자산 또는 스테이블코인만 발행자가 동결할 수 있습니다. 해당 블록체인 주소는 동결 대상이 아닌 다른 암호자산이나 스테이블코인은 정상적으로 전송할 수 있습니다.
테더 스마트 계약은 거래가 금지된 주소 목록인 온체인 블랙리스트를 내장하고 있습니다. 테더 관리자만 이 목록에 주소를 추가하여 해당 계정에서 오가는 모든 토큰 이동을 사실상 동결할 수 있습니다.
USDT와 관련된 계정 동결은 일반적으로 규정 준수 확인, 규제 요구 사항 또는 의심스러운 활동으로 인해 발생합니다. 특히 대규모 인출이나 자금세탁방지(AML) 프로토콜의 경우 거래소는 거래 확인을 위해 계정을 일시적으로 제한할 수 있습니다. 특히 특정한 경우에는 테더 해당 주소의 USDT를 동결할 뿐만 아니라, 이를 소각(무효화) 하고 그에 대응하는 법정화폐 담보를 회수할 수도 있습니다. 즉, 사실상 토큰을 몰수하는 것과 같습니다.
알림(Notification)
또 다른 유형의 “블랙리스트”는 일반적으로 국가 또는 주 당국이 특정 블록체인 주소가 제재 대상이거나 불법 활동에 연루된 것으로 확인되었음을 알리는 것을 포함합니다.
국가 또는 주 당국이 블록체인 주소를 “블랙리스트”에 등록할 수 있지만, 해당 “블랙리스트”에 등록된 블록체인 주소에 있는 암호자산 및 스테이블코인은 암호자산 또는 스테이블코인 발행자가 해당 자산 또는 스테이블코인을 “동결”하는 조치를 취하지 않는 한 여전히 자유롭게 전송될 수 있습니다.
‘블랙 테더’/블랙 리스트에 올리는 이유
자금이 동결되는 주요 이유는 다음과 같습니다:
- 여러 관할지역이 부과한 제재(Sanctions)
- 법 집행기관 및 규제 기관의 공식 요청
- 발행사 또는 서비스 제공자의 자발적 예방 조치
미국 및 기타 관할지역의 제재
미국 법률에 따르면, 주소 또는 자금을 차단할 수 있는 근거는 다음과 같습니다:
- OFAC(미 재무부 해외자산통제국) 제재
- FinCEN(미 금융범죄단속국) 규정
- 미국 AML/CTF 법률
- 은행비밀법(Bank Secrecy Act)
- PATRIOT Act(애국법) 등
테더는 미국 회사는 아니지만, “OFAC SDN 리스트를 존중하며, 제재 대상 주소가 신속히 동결될 수 있도록 노력한다”고 밝혔습니다.
AML(자금세탁방지), KYC(고객확인) 등 금융 규제는 테더가 거래를 모니터링하고 사기, USDT 자금 조달, 자금세탁 등 불법 활동에 연루된 사용자 접근을 제한하도록 요구합니다. 규제 기관이나 법 집행 기관이 불법 활동 혐의가 있는 주소를 동결하라고 명령할 수도 있습니다.
법 집행기관 및 규제 기관의 공식 요청
서비스 약관 외에도 테더는 법 집행기관과의 상호작용을 위한 가이드인 법 집행 요청 정책을 게시합니다. 테더는 자발적으로 정보를 제공하고 당국에 협조하지만, 강제 조치(동결)에는 “적절한 법적 절차”, 즉 법적으로 공식화된 요청이 필요하다고 명시합니다.
테더가 주소와 토큰을 동결하려면 적절한 법적 근거가 필요합니다. 법 집행 요청 정책에 따라 테더는 미국 법 집행 기관 및 규제 기관의 공식 요청에만 응답하지만 모든 국가의 문서를 수락합니다.
다음이 포함될 수 있습니다.
- 소환장(정보 또는 조치를 요구하는 법원 소환장)
- 자료제출 명령(자산 동결 또는 정보 공개를 요청하는 법원 명령)
- 영장(예: 형사 사건에서 특정 암호화폐를 체포/압수하라는 명령)
테더는 일반적으로 동결을 실행한 후 요청 기관에 통보합니다. 법 집행기관 요청 정책은 테더가 조사 과정에서 사용자 및 거래 정보를 당국에 알릴 권리가 있음을 명시합니다. 따라서 실행된 블록에는 일반적으로 동결된 토큰의 잔액, 관련 거래, IP 로그(있는 경우) 및 기타 요청된 데이터가 포함됩니다.
투명성을 위해 동결 자체는 블록체인에서 확인할 수 있지만, 동결 사유는 일반적으로 관련 기관에게만 제공됩니다. 다만 테더는 조사에 방해가 되지 않는 경우 보도자료를 발표하거나 공개 의견을 제시하기도 합니다.
자발적 예방 조치
최근 몇 년 동안 테더는 직접적인 법적 요건을 넘어 자발적인 차단 조치를 점점 더 많이 시행해 왔습니다.
2023년 12월부터 제재 목록에 등재된 주소(예: OFAC SDN 목록 업데이트)를 차단하는 적극적인 정책이 도입되었습니다. 즉, 테더는 공식적인 요청을 기다리지 않고 자체적으로 시스템을 보호하기 위해 차단을 시행합니다. 특히 해당 주소가 범죄 활동(예: 해커 지갑, 다크넷 마켓, 사기꾼 등)과 명백히 연계된 경우 더욱 그렇습니다.
자발적인 조치에는 피해자 또는 분석 회사의 요청에 따라 대규모 해킹으로 도난당한 자금을 동결하는 것도 포함됩니다.
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테더의 블랙리스트 절차
테더의 블랙리스트 등록 절차는 여러 단계로 구성되며, 첫 번째 거래는 임박한 블랙리스트 등록을 효과적으로 경고합니다. 먼저, 테더 관리자의 다중 서명 거래가 USDT-TRC20 계약의 “addBlackList”에 보류 중인 호출을 제출합니다.
이를 통해 대상 주소가 블랙리스트 후보로 공개적으로 “제출”됩니다. 이어서 두 번째 다중 서명 거래가 이를 확인하여 “AddedBlackList” 발행을 통해 블랙리스트 등록이 유효해집니다.
또한 테더는 지속적으로 업데이트되는 블랙리스트 데이터베이스를 보유하고 있습니다. 이 목록에는 불법 또는 의심스러운 활동으로 표시된 주소가 포함될 수 있습니다. 주소가 표시되면 해당 회사는 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다.
- 해당 주소를 동결하여 소유자가 토큰을 인출하거나 이체하지 못하도록 합니다.
- 해당 주소를 블랙리스트에 추가하여 해당 지갑에 새로운 토큰이 발행되거나 승인되지 않도록 합니다.
테더 USDT 자금 동결(차단) 해제가 가능할까요?
자금 차단 해제에 대한 자세한 절차는 공개적으로 설명되어 있지 않지만, 테더 토큰 복구 정책(실제 테더 토큰 복구 정책은 여기에서 확인 가능)에 따르면 “법 집행 기관의 요청/도난/해킹/사기/유사 행위와 관련된 모든 법적 문제는 테더 정보 요청팀에 보고해야 합니다.” 따라서 전체 절차는 테더의 내부 규정에 따라 진행되며, 해당 규정은 공개되지 않습니다.
성공적인 차단 해제 사례는 분명히 있습니다. 퍼블릭 블록체인 데이터에 따르면, 트론과 이더리움에서 차단된 5,131개의 지갑 중 330개의 지갑이 블랙리스트에서 제거되었습니다. 이는 차단된 지갑의 6%에 불과하며, 그 수는 매우 적습니다. 또한 정확한 차단 해제 절차는 어디에도 명시되어 있지 않습니다.
주소 동결 방지 방법
사용자는 다음을 통해 주소 차단 위험을 최소화할 수 있습니다.
- KYC 및 AML 준수: KYC(고객 신원 확인) 및 AML(자금 세탁 방지) 정책을 시행하는 거래소 및 플랫폼을 이용하여 규제 요건을 준수하는 활동을 보장합니다.
- 개인정보 보호 및 보안: 탈중앙화 플랫폼을 사용하고 지갑과 거래의 안전성과 합법성을 보장합니다. 하지만 테더(Tether)나 서클(Circle)과 같은 중앙화된 발급기관과의 복잡한 문제를 피하기 위해서는 규정 준수가 여전히 필수적이라는 점을 인지하는 것이 중요합니다.
KYC 인증이란? KYC 인증 방법 및 종류 살펴보기(ft.BTCC)
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마치며
오늘날의 AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달방지) 요구사항과 더 넓은 암호자산 시장 규제 관점에서 보면, 테더(Tether)의 준법(컴플라이언스) 체계는 전반적으로 매우 모범적인 수준이라 할 수 있습니다.
Tether는 법적 의무를 성실히 이행하고, 관할 기관의 요청에 신속히 대응하며, 수사에 적극 협조하고, 불법 활동과 연관된 지갑을 사전에 식별해 동결하는 등 높은 수준의 컴플라이언스를 보여주고 있습니다.
그럼에도 불구하고 몇 가지 절차적 한계는 남아 있습니다.
대표적인 문제는 다음과 같습니다:
- 동결된 자금을 어떤 절차로 해제하는지 명확하지 않음
- 사전 예방적 지갑 동결(pre-emptive freeze) 관행
- AML/CFT 조치에 대한 대외 공개가 매우 제한적이라는 점
또한, 주소가 Tether의 블랙리스트에 올라가는 방식도 별도의 우려를 낳습니다. 현재 방식대로라면 동결 조치가 실행되기 전에 블록체인 상에서 예고 신호가 포착될 수 있어, 악의적 행위자가 이를 감지하고 아직 차단되지 않은 다른 지갑으로 자산을 옮기는 것이 가능합니다.
한 분석 기관의 데이터에 따르면 이러한 취약점이 100회 이상 악용되었으며,그 결과 미화 3,000만 달러 이상이 범죄자들에게 그대로 남겨진 것으로 보입니다. 따라서 테더는 내부 블랙리스트 절차를 재검토하고, 동결 조치가 실제로 실행되기 전까지 그 어떤 정보도 공개 블록체인에 노출되지 않도록 제도를 개선할 필요가 있습니다.
더 많은 내용은 BTCC 뉴스 및 BTCC 아카데미에 확인 할 수 있습니다.
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