Что такое Euler Coin (EUL) и как он работает?
Автор: Карина Сергеевна ОрловаLast updated: 
Что такое EUL Coin? Если вы в последнее время сталкивались с этой криптовалютой, вам может быть интересно, что она собой представляет и почему она набирает популярность в сфере так называемых децентрализованных финансов (DeFi). Многие криптовалюты ориентированы на платежи, такие как Bitcoin, но у EUL Coin другая цель. Он создан как токен управления (governance token) для Euler Finance. Проект призван предложить более гибкую систему кредитования в сети Ethereum. Этот протокол кредитования позволяет пользователям давать в долг, брать займы и управлять своими цифровыми активами в рамках децентрализованного решения без участия традиционных финансовых институтов.
В этом руководстве вы узнаете, что такое EUL Coin, чем занимается Euler Finance, какова роль токена EUL и почему Euler Finance выделяется на фоне других DeFi-платформ кредитования. В нем также рассматриваются важные аспекты проекта, преимущества его использования, риски безопасности и инцидент безопасности 2023 года, чтобы дать вам общее представление о проекте перед его более глубоким изучением.
Ключевые выводы
-
Токен управления Euler Finance — это собственный токен стандарта ERC-20 экосистемы Euler.
-
Euler Finance — это платформа децентрализованных финансов (DeFi) для кредитования и заимствования, созданная на базе сети блокчейн Ethereum.
-
Получая токен EUL, пользователи получают право голоса в решениях на уровне управления и решениях, связанных с токенами этих протоколов.
-
Euler использует смарт-контракты, что позволяет кредитовать и заимствовать криптовалюты на безразрешительной (permissionless) основе.
-
Как и в случае с любым DeFi-проектом, здесь существует соотношение риска и доходности, которое необходимо учитывать, чтобы определить, стоит ли взаимодействовать с EUL и инвестировать в него.
Что такое EUL Coin?
Euler Finance (EUL) — это протокол децентрализованных финансов (DeFi), построенный на сети Ethereum, с его нативным токеном Euler Finance Coin. Пользователи могут давать в долг и брать взаймы криптовалюты, а также выполнять все сопутствующие действия через смарт-контракты без участия банков или финансовых учреждений.
Токен EUL — это не просто платежная валюта; он помогает управлять протоколом EUL. Кроме того, держатели токенов могут голосовать по предложениям, влияющим на будущее развитие Euler, таким как изменение параметров протокола Euler, обновления и рост экосистемы Euler. Это также одна из важнейших ценностей сферы децентрализованных финансов (DeFi), позволяющая членам сообщества влиять на будущие действия в блокчейне.
Если вы новичок, вы можете предположить, что Euler Finance и EUL Coin — это одно и то же. EUL Coin — это токен управления DeFi-экосистемы кредитования Euler Finance. Понять суть протокола и его токена гораздо проще, если осознавать это различие.
EUL Coin
| Параметр | Детали |
| Название токена | Euler (EUL) |
| Блокчейн | Ethereum |
| Стандарт токена | ERC-20 |
| Категория | Токен управления |
| Экосистема | Euler Finance |
| Основное назначение | Управление и участие пользователей в протоколе – (X-XP-XP2) |
Что такое Euler Finance?
Главное, что нужно понять для осознания сути EUL Coin — это сама платформа. Euler Finance — это децентрализованный протокол кредитования, который открывает возможности прямого заимствования и выдачи займов в криптовалюте в сети Ethereum. Он работает без участия централизованных фирм или банков, что означает, что различные транзакции, такие как депозиты, займы, погашения и начисление процентов, управляются с помощью смарт-контрактов.
Например, пользователь может внести ETH в качестве залога и взять взаймы другой поддерживаемый актив, не продавая свои средства ETH. Пользователь, предоставляющий активы через протокол, получает проценты на предоставленные активы, а пользователь, берущий активы взаймы через протокол, выплачивает/зарабатывает проценты по заемным активам. Это позволяет создать открытый и прозрачный рынок кредитования, где транзакции автоматически фиксируются в блокчейне.
Универсальность Euler Finance также позволяет платформе поддерживать более широкий выбор криптовалют по сравнению с некоторыми другими первопроходцами в сфере DeFi-кредитования и заимствования. Протокол направлен на более эффективное использование капитала и предоставление пользователям альтернативных вариантов кредитования и заимствования.
Почему был создан Euler Finance?
Чтобы получить полное представление о том, как работает Euler Finance и почему он вообще был создан, необходимо понять лежащие в его основе принципы. Ранние инициативы в области децентрализованного кредитования поддерживали в основном широко используемые и активно торгуемые криптовалюты. Такое решение снижало риски инвестирования, но также ограничивало доступ инвесторов к множеству потенциально прибыльных новых форм цифровых валют.
Euler Finance был разработан для решения этой проблемы. Эта система позволяет пользователям использовать различные токены ERC-20 в качестве залога при получении займов, одновременно управляя рисками и обеспечивая высокую производительность. Правила этого протокола были сделаны модульными, переходя от универсальной формулы «один размер для всех» к адаптации под различные активы и рыночные условия.
Euler Finance создает ончейн-сервисы кредитования, что повышает эффективность использования капитала и предоставляет пользователям больше возможностей для входа на активный рынок DeFi.
Что происходит в Euler Finance?
Что делает Euler Finance уникальным, так это то, что это система транзакций между участниками (в отличие от финансовых институтов, таких как банки), использующая смарт-контракты. Транзакции записываются в блокчейн Ethereum, что делает систему открытой и не требующей разрешений (permissionless).
В целом процесс прост:
-
Пользователи передают криптовалюты в качестве залогового обеспечения в систему.
-
Средства из этих депозитов резервируются и могут быть взяты взаймы другими участниками.
-
Для получения займа необходимо предоставить обеспечение/залог.
-
Процентные ставки автоматически меняются до рыночного уровня, определяемого спросом и предложением.
-
Кредиторы получают процентный доход по предоставленным им активам.
Это автоматизированный протокол, а это означает, что пользователи не теряют контроль над своими финансами, но при этом могут отправлять и получать средства непосредственно через смарт-контракты в блокчейне.
Ethereum Vault Connector (EVC)
Euler Finance разработала новую технологию под названием Ethereum Vault Connector, или сокращенно EVC. Она выступает в роли «связующего звена» для безопасного и надежного соединения и передачи данных между различными хранилищами кредитования (lending vaults).
EVC позволяет пользователям эффективно управлять позициями друг друга, в отличие от отдельной работы с несколькими хранилищами. Модульная архитектура обеспечивает гибкость: финансовые продукты добавляются в систему Euler без воздействия на базовый протокол.
Euler Vault Kit (EVK)
Другой ключевой инновацией является Euler Vault Kit (EVK). Этот набор инструментов распространяется по свободной лицензии, и разработчики могут создавать свои собственные хранилища кредитования на базе активов.
EVK обеспечивает гибкость, позволяя пользователям создавать специализированные хранилища под конкретные активы, правила, риски и другие параметры. Это расширяет выбор рынков кредитования для заемщика и дает гибкость разработчику.
Ether Vault Connector и Euler Vault Kit — это два важнейших компонента стратегии Euler по созданию более модульной и масштабируемой экосистемы DeFi.
＼ 🚀 Готовы к следующему рыночному ралли?／
Получите до 30 000 USDT в качестве приветственных бонусов при регистрации на BTCC.
Что такое токен EUL?
Многие новые пользователи спрашивают: «Каково назначение монет EUL?» Предполагается, что управление EUL будет использовать их в качестве своего основного инструмента.
Удерживая монеты EUL, сообщество может голосовать по предложениям, которые повлияют на будущее Euler Finance. Эти предложения могут быть самыми разными: от обновлений протокола и настройки параметров до изменений в казначействе и многого другого, что способно укрепить экосистему.
Помимо управления, токен EUL также помогает согласовать интересы пользователей, разработчиков и сообщества. Протокол децентрализован, а ключевые решения принимаются с участием сообщества, а не центральным органом.
Токеномика EUL Coin
| Категория | Детали |
| Токен | EUL |
| Блокчейн | Ethereum |
| Стандарт токена | ERC-20 |
| Основное назначение | Управление (Governance) |
| Максимальное предложение | 27,18 миллиона EUL* |
*Цифры могут быть не окончательными, так как экосистема постоянно развивается. Уточняйте актуальную токеномику в официальных ресурсах проекта перед инвестированием.
Ключевые особенности Euler Finance
Euler Finance предлагает несколько ключевых преимуществ по сравнению с другими DeFi-платформами кредитования:
-
Безразрешительное кредитование: Поддерживает больше активов ERC-20, чем многие традиционные операторы кредитования.
-
Умная автоматизация расчетов: Отсутствие посредников в системе кредитования, заимствования и погашения.
-
Модульная архитектура: Большая гибкость и масштабируемость благодаря EVC и EVK.
-
Голосование: Держатели монет EUL голосуют, влияя на управление.
-
Использование безопасности и сообщества разработчиков Ethereum: Построено на Ethereum.
Эти аспекты позволили Euler Finance зарекомендовать себя как инновационный проект в быстро развивающемся секторе децентрализованных финансов (DeFi) на базе dApp.
Euler Finance против Aave и Compound Finance
При изучении того, что представляет собой EUL Coin, полезно сравнить Euler Finance с некоторыми ведущими DeFi-протоколами кредитования. Все три платформы (и другие варианты) позволяют пользователям давать в долг и брать взаймы криптовалюты, но они различаются как по своей архитектуре, так и по подходу.
| Характеристика | Euler Finance | Aave | Compound |
| Блокчейн | Ethereum | Мультичейн | Ethereum и поддерживаемые сети |
| Токен управления | EUL | AAVE | COMP |
| Модель кредитования | Модульные хранилища | Пулы ликвидности | Пулы ликвидности |
| Поддержка активов | Широкая поддержка ERC-20 | Отобранные активы | Отобранные активы |
| Ключевая сильная сторона | Гибкая архитектура | Зрелая экосистема | Простота |
Структура хранилищ Euler Finance является модульной, что обеспечивает гибкость, тогда как структуры хранилищ Aave и Compound в основном базируются на пулах ликвидности. Хотя проект остается нестандартным для тех, кто предпочитает не следовать трендам, Euler может стать отличным выбором для пользователей, заинтересованных в новейших DeFi-инновациях, в зависимости от их потребностей.
Эксплойт Euler Finance в 2023 году
Одно из важнейших событий в истории EUL не может отсутствовать в руководстве по знакомству с EUL Coin.
В марте 2023 года Euler Finance подверглся серьезной хакерской атаке на смарт-контракты, в результате которой было украдено около 197 миллионов долларов в цифровых активах. Взлом быстро вызвал беспрецедентный резонанс в DeFi-индустрии, привлек всеобщее внимание и поставил под угрозу безопасность протокола.
К счастью, злоумышленник позже вернул большую часть денег. После этого команда безопасности Euler совместно с исследователями безопасности проанализировала ситуацию и укрепила защиту протокола Euler перед его повторным запуском.
Конечно, этот эксплойт подчеркнул риски децентрализованных финансов, однако он также послужит напоминанием о необходимости постоянного совершенствования безопасности и поддержания прозрачной коммуникации с сообществом.
＼ ⚡ Купить EUL менее чем за 5 минут／
Преимущества EUL Coin
Токены управления, такие как EUL, могут быть полезны в своей экосистеме по разным причинам, аналогично другим токенам управления:
-
Управление сообществом: Держатели токенов могут голосовать по ключевым инициативам протокола.
-
Поддержка платформы кредитования: EUL способствует работе платформы кредитования на блокчейне Ethereum как части развивающейся экосистемы DeFi.
-
Инновационные технологии: Такие концепции, как EVC и EVK, прокладывают путь к модульному кредитованию.
-
Полный контроль над активами: Процессы кредитования и заимствования происходят через смарт-контракты без участия посредников.
Если пользователи с оптимизмом смотрят на будущее DeFi, эти характеристики делают Euler Finance проектом, заслуживающим изучения.
Риски, которые следует учитывать
Хотя технологии, предлагаемые EUL Coin, хороши, они также сопряжены с рисками:
-
Волатильность: Рыночная цена EUL может быстро колебаться, как и у большинства криптовалют.
-
Риск смарт-контрактов: Несмотря на аудит, протоколы все еще могут содержать уязвимости.
-
Регуляторная неопределенность: Нормативно-правовое регулирование находится в постоянном изменении в глобальном масштабе.
-
Конкуренция: Euler Finance конкурирует с другими существующими платформами кредитования, такими как Aave и Compound.
Перед инвестированием в любую криптовалюту важно провести собственное исследование и определить свой уровень допустимого риска.
Почему людям стоит обратить внимание на EUL Coin?
EUL Coin подходит для инвесторов, заинтересованных в рынке Ethereum DeFi и желающих получить доступ к проектам с сообщественным управлением. Он также подходит тем, кто хочет отслеживать развитие протокола и участвовать в голосовании сообщества.
Однако новичкам следует помнить, что токены управления — это не то же самое, что криптовалюты, предназначенные для платежей. Также крайне важно понять, как работает Euler Finance и что представляет собой токен EUL.
Академия BTCC поможет вам разобраться в технологии блокчейн, торговле криптовалютой, кошельках и рыночных трендах, чтобы изучить любой DeFi-проект, такой как Euler Finance. Вы также можете получить доступ к актуальным ценам на криптовалюты и информации для принятия обоснованных инвестиционных решений.
Заключение
Что такое EUL Coin? Он представляет собой Euler Finance — инновационную DeFi-платформу кредитования, построенную на гибкой и продуманной архитектуре. Хотя токен называется EUL, он является не платежным токеном, а инструментом внутри сообщества для управления и работы протокола, обеспечивающим более модульную структуру в криптокредитовании.
Euler Finance не отступал перед вызовами и проблемами, но в то же время не боится делать новаторские шаги, такие как запуск новых технологий — Ethereum Vault Connector (EVC) и Euler Vault Kit (EVK). Если вы находитесь на этапе изучения будущего децентрализованных финансов или токенов управления, крайне важно разобраться с тем, что такое EUL Coin и как функционирует экосистема Euler Finance. Всегда проводите собственное исследование, учитывайте риски и используйте свои финансовые планы и цели для принятия инвестиционных решений.
Частые вопросы
Что такое токен EUL и какова его главная функция?
EUL — это нативный ERC-20 токен управления (governance token) платформы Euler Finance. Он создавался не для расчетов или повседневных платежей, а для управления протоколом: держатели токенов могут голосовать за ключевые решения, обновления системы, изменение параметров риска и развитие экосистемы.
Чем Euler Finance отличается от Aave и Compound?
В отличие от Aave и Compound, которые полагаются преимущественно на единые пулы ликвидности и ограниченный набор проверенных токенов, Euler Finance предлагает гибкую модульную архитектуру хранилищ и обеспечивает более широкую поддержку токенов стандарта ERC-20.
Что представляют собой EVC и EVK в экосистеме Euler Finance?
Ethereum Vault Connector (EVC): Модуль, выступающий связующим звеном между различными кредитным хранилищами для их безопасного соединения и управления позициями.
Euler Vault Kit (EVK): Инструментарий с открытой лицензией, позволяющий разработчикам создавать собственные настраиваемые хранилища кредитования под конкретные активы и правила риска.
Безопасен ли Euler Finance после инцидента в 2023 году?
В марте 2023 года протокол подвергся эксплойту смарт-контракта на сумму около $197 млн. Большую часть украденных средств хакер впоследствии вернул, после чего команда Euler провела полный аудит безопасности и существенно укрепила защиту перед перезапуском системы. Тем не менее, смарт-контракты DeFi всегда несут потенциальный риск.
Можно ли использовать EUL Coin как обычную криптовалюту для оплаты покупок?
Нет, EUL не является платежным средством. Новичкам важно разграничивать монеты для платежей и токены управления, предназначенные исключительно для участия в принятии решений внутри децентрализованной платформы.
