2024 年香港加密貨幣法規概覽，投資者該了解什麼？
香港以其對科技的開放態度而聞名，目前正致力於成為加密貨幣市場的關鍵參與者。根據《全球加密貨幣就緒度報告》，香港是2023 年最「加密貨幣就緒」的地區，在所有類別中均名列前茅，包括每10 萬人中區塊鏈初創公司的數量以及與人口成比例的加密貨幣ATM 數量。這使香港在排名中領先美國和瑞士。
儘管如此，那些想要在香港開展加密業務的人和投資加密貨幣的人仍需要清楚加密貨幣相關法規。香港立法會於 2022 年 12 月通過了《反洗錢及反恐怖主義融資條例》（AMLO）修正案，引進虛擬資產服務提供者（VASP）發牌制度。這些要求和其他一些要求於 2023 年 6 月生效。
隨著旨在為數位資產建立堅實的監管框架的新政策，現在是探索香港加密貨幣場景的最佳時機。
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內容目錄
香港加密貨幣法規概述
香港對加密貨幣的態度涉及細緻的監管框架。 加密貨幣雖然在這裡不被視為法定貨幣，但由證券及期貨事務監察委員會（SFC）和香港金融管理局（HKMA）根據國際金融行動特別工作組標準進行分類。 這些價值的數字表示有多種用途，被分類為證券型代幣或非證券型代幣。 證券型代幣受《證券及期貨條例》管轄，而非證券型代幣則被視為虛擬商品。 該系統確保對香港加密貨幣市場進行全面且靈活的監管。
香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）還對處理數位代幣的虛擬資產服務提供者（VASP）進行嚴格監管。 VASP 必須遵守強制性 VASP 許可製度，該制度提出了嚴格的要求，例如遵守反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 規則，並須獲得證券及期貨事務監察委員會的牌照委員會（證監會）。
2023 年 5 月，證監會發布通函，強調牌照申請人所需的文件和訊息，並就新的監管要求提供指導。這包括：
- 《反洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（適用於持牌法團及證監會持牌虛擬資產服務提供者），其中包括有關虛擬資產監管的章節。它提供了有關洗錢風險、相關監管要求以及應對風險的標準的指導。其中包括進行風險評估時應考慮的風險因素、進行客戶盡職調查和持續監控時的虛擬資產特定要求，以及與虛擬資產轉讓、第三方存款和付款相關的要求。
- 虛擬資產交易平台營運商指南，適用於所有平台營運商（無論其是否根據《證券及期貨條例》和/或《反洗錢條例》獲得許可），並澄清了VA 平台在投資者保護要求、資產安全保管、隔離方面的預期標準和要求客戶資產、避免利益衝突和網路安全。
- 證券及期貨事務監察委員會為持牌法團及證監會持牌虛擬資產服務供應商的有聯繫實體發出的《防止洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，訂閱了相關的反洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CFT）法規及監管要求，以及證監會根據《反洗錢條例》發牌的持牌法團和虛擬資產服務提供者（證監會持牌增值服務提供者）應符合的《反洗錢/打擊資助恐怖主義》標準，以遵守《反洗錢條例》和《反洗錢條例》的法定要求。本指南旨在供未經授權的金融機構及其管理人員和員工的關聯實體 (AE) 使用。
- 有關許可事宜和行為相關事宜的常見問題解答。
- 《虛擬資產交易平台運營商許可手冊》，詳細介紹如何申請許可證的程序以及獲得許可證後需要進行的相關通知和其他申請。
在該通函中，證監會亦指定了一個電子郵件地址以供發牌查詢、財務申報表及相關表格、報告重大違規及不合規事件，以及專門針對虛擬資產活動的證監會網頁。
此外，從事演算法交易的 VASP 將面臨活動限制， 處理超過其總價值 10% 的虛擬資產組合的實體必須獲得 7VA 類許可證。 這個全面的許可框架涵蓋了基金和風險管理以及報告義務的法規，從而涵蓋了從交易到投資的廣泛加密相關活動。
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香港加密貨幣法規的最新發展
香港一直在積極塑造其加密貨幣監管環境，近幾個月出現了一些關鍵進展。 2024年7月29日，香港證監會就涉嫌詐欺的加密貨幣平台 Proxinex 向大眾發出警告，強調投資人保持警惕的重要性。 就在一天前，政治家約翰尼·吳（Johnny Ng）提議香港應探索儲存加密資產的可能性，這表明該地區對該地區數位貨幣的潛力越來越感興趣。
在同一個月早些時候，即 7 月 17 日，CertiK 的全面穩定幣監管框架提案被香港金融管理局 (HKMA) 和財經事務及庫務局接受。 這標誌著該地區在監管這些數位資產、確保市場穩定性和透明度方面向前邁出了重要一步。
香港立法者也於 7 月 3 日開始審查現有的加密貨幣法規，旨在解決人們對現行規則可能會阻礙交易所在該地區運營的擔憂。 這項審查過程預計將為加密貨幣產業帶來清晰度和確定性，吸引更多企業在香港開設商店。
在5 月下旬，加密貨幣交易所獲得營運許可證的寬限期結束，未獲得許可的實體被要求停止營運。 此舉是政府確保香港所有加密相關業務遵守嚴格監管標準的努力的一部分。
而就在幾天前，即 5 月 24 日，OKX 撤回了在香港提供數位資產服務的申請。 這項決定可能為其他交易所進入市場鋪平道路，為投資者和交易者提供更多選擇。
來到今年初，金管局於 2024 年 1 月 2 日發起了關於穩定幣發行人的諮詢，就如何最好地監管這些數位資產徵求行業利益相關者的意見。 這個諮詢過程預計將導致建立一個強有力的監管框架，從而促進香港穩定幣市場的成長和穩定。 總體而言，這些發展表明香港致力於打造一個充滿活力且監管良好的加密貨幣行業，在促進創新的同時保護投資者的利益。
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香港推出新的加密貨幣稅收框架
在香港，稅務局於 2020 年初發布的第 39 號部門解釋及實踐指引 (DIPN 39) 明確概述了加密貨幣的稅收。
加密貨幣分為證券型代幣和實用型代幣。證券代幣的收益被視為資本資產，無需繳稅。如果實用代幣的收益源自香港，則需繳稅。用於長期投資的數位資產被視為資本資產，因此其銷售收益無需納稅。
對於處理加密貨幣的企業來說，收到的新代幣（例如空投或分叉）將被視為業務收入並納稅。作為員工薪資收到的加密貨幣也應課稅。 DIPN 39 不涵蓋質押和 nft 等近期發展。
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香港加密貨幣挖礦合法嗎？
香港的加密貨幣挖礦領域仍處於灰色地帶，由於該地區電力成本高且土地有限，在香港開展加密貨幣挖礦業務不太可能獲利。加密貨幣挖礦是一個需要大量電力供應的過程。高昂的營運成本影響著該企業的生存。
如果您正在考慮開始加密貨幣挖礦業務，那麼確保您的設施符合《建築物能源效率條例》的要求至關重要。
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香港加密貨幣監管演變：及時洞察轉型格局
香港加密貨幣監管演變的時間表顯示規則和監管逐漸收緊。
2023年6月，證券及期貨事務監察委員會（證監會）對虛擬資產交易平台實施強制發牌制度，標誌著監管加密貨幣市場邁出重要一步。 同年1月早些時候，證監會和香港金融管理局（金管局）聯合發布了一份通知，擴大了監管範圍，將虛擬資產的分銷、交易和諮詢服務納入其中。 此外，2023年1月，金管局提出了強制穩定幣發牌制度，旨在控制從事穩定幣交易的實體。
在此之前，立法會於 2022 年 12 月批准了《反洗錢和反恐融資（修訂）法案》。 香港邁向更受監管的加密貨幣環境的旅程始於 2019 年 10 月，當時證監會建立了 9VA 類許可製度，針對管理大量虛擬資產投資組合的企業。 這項進展凸顯了香港致力於在促進創新和確保市場穩定之間採取平衡的做法。
2018 年 11 月，香港證券及期貨事務監察委員會 (SFC) 透過建立證監會監管沙盒，在加密貨幣監管方面邁出了重要一步。 該舉措為測試新金融技術提供了一個受控環境，從而明確區分了實用型代幣和證券型代幣。 在此之前，證監會已於 2017 年 9 月明確表示，如果數位代幣代表股權、債務或提供類似股息的回報，則可以將其歸類為「證券」，正如其 ICO 指南中所述。 在這項監管演變之前，香港金融管理局於 2016 年 9 月推出了金融科技監管沙盒，旨在促進金融科技創新在更廣泛實施之前進行試點。
香港的加密貨幣監管時間表展示了一種積極主動的方法，以適應不斷變化的數位資產格局，透過一系列策略舉措確保市場穩定和投資者保護。
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總結
香港2024年積極的加密貨幣監管策略標誌著其金融之旅邁出了顯著的一步。 透過擁抱數位資產 ETF 並涉足傳統證券的代幣化，這座城市正在鞏固其作為亞洲創新領跑者的地位。 這種監管透明度吸引了全球金融科技投資，同時也支持了當地的加密貨幣企業。
以上就是關於香港法規的所有內容了，希望對各位讀者有所幫助。想了解更多有關區塊鏈和金融的資訊，可以進入 BTCC 學院 及 資訊 頁面進行查看。
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