台股高息ETF換血，存股族進場時機已到！附選股指南

作者：陳雅婷

最後更新時間： 12/29/2022 11:18

據投信投顧公會最新數據顯示，截至今年11月底，台股高息ETF投資人數已增加100萬人，創下新高。此外，台股高息ETF近一周績效11檔中有7檔表現勝大盤，讓不少投資人都大賺一筆。

而12月對台股ETF來說是重要成份股換股月，這對於ETF存股族來說是一個很好的進場時機。那麼，我們應該如何選股呢？

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台股高息 ETF 投資人暴增，近7成表現勝大盤

據投信投顧公會截至今年11月底的統計顯示，台股高股息ETF規模從去年年底的1848.75億至11月底增加為3603.45億，受益人數從去年底107萬3224人增加至212萬2257人，成長幅度達到97.7％，將近翻倍。

進一步觀察台股高息ETF近期表現，近一周績效11檔中有7檔表現勝大盤，其中以00919群益台灣精選高息ETF上漲2.23%表現最佳。

群益投信表示，觀察各主要台股指數歷年股利率表現，其中臺灣精選高息指數股利率歷年平均8.6%最佳，遠勝臺灣高股息指數7.1%、MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數5.7%、台灣加權指數4.3%。

今年以來台股連帶受到國際局勢拖累明顯回檔修正，令投資人無所適從，不過群益投信認為，值得慶幸的是，從存股的角度來看，指數的跌勢卻也創造出新的契機，因這只是加速突顯低廉的投資成本，等待好的投資時機遠比選股來得重要，值此之際正是布局台股高息ETF的大好機會。

高息ETF換血，投資人如何選股？

12月對台股ETF來說是重要成份股換股月，選股條件的不同顯示出的操作績效也不同，投信法人表示，市面上目前共有11檔高息ETF可供選擇，投資人可依照不同理財目的需求以及配息時間搭配做選擇，不過投資人一定都不希望賺了股息、賠了價差，因此存股也要考量成份股企業獲利成長性。

群益投信表示，股票ETF是追蹤代表一籃子股票表現的指數績效。而股市是經濟的櫥窗，一個經濟體不會消失歸零，但個別公司可能會。ETF有幾個很好的機制。例如：分散以及汰弱換強。以台股而言，台股高息ETF的波動度相對個股與大盤來的低，更是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。

群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示，台股ETF成份股中，在不同挑選條件下，有時會有景氣循環股納入，有些是一般循環（例如面板），有的可能是長達數年的超級景氣循環股（例如航運），不過不易判斷；高股息ETF都有景氣循環股，因為大家都是用股息來選股（不論是用預估、歷史、現在來選），在景氣好時景氣循環股的股息配發較高，所以高股息ETF易選入；即使是用平均股利率來選股，也有景氣循環股，而且可能會在明後年忽然加入景氣循環股（因為平均股利的方法會選到過去的高息股），如果是因股價下跌而成為高股息的景氣循環股，不僅股利率高，而且評價也便宜（例如股價淨值比已處在1倍以下的低檔區），下跌風險已相對低，未來股價反彈機會高；相對市場上的高股息ETF，部分已作改良在5月宣告股息後才去買、而且12月選股時會考量到EPS成長率來調整，如果該股票真的營運狀況不好，一到換股月份就會出清，並不會一路抱下去。

兆豐投信表示，隨著國際地緣局勢的轉變、通膨升溫等因素，台股市場須留意景氣下行風險，建議不妨採用台股ETF來切入市場，交易機會相對透明且公開，亦可望聚焦財務能力好、現金流穩健的成份股，即便遇上市場多空交戰之際，利用台股ETF參與台股的長線行情並爭取累積的息收機會。現階段金融市場波動頻繁，投資ETF時，留意除息前後的交易市場波動狀況，並觀察市價相對於淨值可能出現的變化，投資人交易時可多加留意這類條件，作為評估進場布局的依據。

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