IBIT ETF介紹：IBIT是什麼？成分股、報酬率、風險及投資教學

作者：陳雅婷
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最後更新時間： 07/28/2025 16:09

2024 年 1 月，隨著比特幣現貨 ETF 的獲批，加密貨幣市場迎來了歷史性的里程碑，象徵著比特幣正式邁向主流金融領域。

而首批核准的 11 檔比特幣現貨 ETF 中，由全球最大資產管理公司貝萊德（BlackRock）發行的 iShares 比特幣信託基金（IBIT）迅速脫穎而出，成為市場焦點並確立了領先地位。

本文將深入探討什麼是 IBIT ，IBIT 的重要性、運作方式，以及投資 IBIT 您需要知道的一切。

IBIT ETF

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內容目錄

 

IBIT ETF 最新新聞和動態

IBIT ETF 作為比特幣現貨 ETF 市場的領頭羊，在 2024 年 1 月上市以來持續受到市場高度關注。

截止 2025 年 7 月中旬，IBIT 管理的資產規模（AUM）已突破 800 億美元，並接近 900 億美元。據報導，它已成為貝萊德旗下營收排名前三的 ETF 之一。

根據最新數據，BlackRock 的 IBIT 已超越 70 萬枚比特幣的資產管理量。這佔了所有美國現貨比特幣 ETF 總持有量的約 56%，顯示其在市場上的主導地位。

 

比特幣現貨 ETF 介紹

IBIT 是比特幣現貨 ETF 的一種。

比特幣現貨 ETF（Exchange Traded Fund, ETF）是一種在交易所交易的基金，它的設計宗旨是即時追蹤比特幣的市場價格。與「比特幣期貨 ETF」不同，期貨 ETF 是基於比特幣期貨合約的價格，而比特幣現貨 ETF 則是直接持有比特幣本身，因此能更精準地反映比特幣的即時價值。

投資者透過購買比特幣現貨 ETF 的股票，就能間接參與比特幣市場，享受到比特幣價格波動帶來的潛在收益，同時省去了自行購買、儲存和管理比特幣的繁瑣步驟和技術門檻。

比特幣現貨 ETF 的出現，對於吸引更多傳統金融市場的投資者進入加密貨幣領域具有重大意義。它提供了一種受監管且透過熟悉金融產品投資比特幣的方式，讓不熟悉區塊鏈技術和代幣經濟學的投資者也能輕鬆入場。

關於 BTC 現貨 ETF 的詳細介紹請看：比特幣現貨ETF是什麼？有哪些？BTC ETF優缺點、費率一覽

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IBIT ETF 是什麼？貝萊德 IBIT 基本資料

貝萊德的 iShares 比特幣信託基金（IBIT）是由全球資產管理巨頭貝萊德（BlackRock）營運的比特幣現貨 ETF，旨在追蹤比特幣價格，讓投資者在不直接持有比特幣的情況下，也能把握比特幣市場的投資機會。

  • 發行商： 貝萊德（BlackRock）
  • 托管人： Coinbase Custody Trust Company （負責安全保管比特幣）
  • 成分股：比特幣及少量現金
  • 上市日期： 2024 年 1 月 11 日
  • 手續費： 資產價值的 0.25% （年費）
  • 交易所：那斯達克（NASDAQ）

IBIT 旨在為從資產管理者到財務顧問等各類用戶，提供參與比特幣的直接且便捷途徑。它有效地降低了投資比特幣的門檻和操作複雜性。該 ETF 使用數位資產平台提供的專業託管服務，並參考全球可靠數位資產平台收集的資訊來追蹤比特幣價格，確保其運作的透明度和穩定性。

自從 2024 年 1 月 11 日獲得 SEC 批准上市以來，IBIT 已成為市場上最受歡迎和交易量最大的比特幣現貨 ETF 之一。

 

IBIT ETF 發行商貝萊德是誰？

貝萊德（BlackRock）是一家總部位於美國的全球金融管理公司，更是全球最大的資產管理公司之一。貝萊德提供廣泛的金融產品和服務，包括共同基金、ETF、退休計畫以及風險管理解決方案，其資產管理規模高達數兆美元。

貝萊德推出 IBIT ETF 的主要原因有以下幾點：

  • 不斷增長的投資者需求： 傳統投資者對比特幣的興趣日益濃厚，但許多人對於直接涉足加密貨幣市場的複雜性持謹慎態度。這使得市場對由成熟、受監管公司管理的比特幣產品需求激增。
  • 搶佔市場先機： 作為首批成功推出比特幣產品的公司之一，貝萊德將自己定位在傳統金融領域中數位資產成長的最前沿，掌握了巨大的市場機會。
  • 龐大的市場潛力： 過去二十年，比特幣的表現遠超大多數金融資產，並展現出持續成長的潛力。比特幣現貨 ETF 的推出，讓貝萊德及其客戶能夠從這個快速發展的市場中獲益。

貝萊德旗下的 iShares 比特幣信託（IBIT）在交易首週就實現了突破 10 億美元的資產管理規模（AUM）。這檔基金主要持有比特幣，其投資組合的 99% 都配置了這種加密貨幣。這項傲人的成就，不僅反映了市場對比特幣的強勁需求，也證明了投資者對於透過受監管、透明的金融工具來投資比特幣的興趣日益濃厚。

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IBIT ETF 淨值與代表意義

IBIT ETF 發行的每一份股票，都代表了信託所持有的比特幣的部分所有權。換句話說，每份 IBIT 股票的價值都與一定數量的比特幣掛鉤，而 IBIT 股票的總數則取決於該基金所管理的比特幣總量。

因此，每份 IBIT 股票都代表一小部分比特幣，讓投資者無需購買一整枚比特幣，就能參與比特幣的價格波動。例如，截至目前為止，每份 IBIT 股票價格約為 $67.69 美元，約佔 1 比特幣（約 119,000 美元）的 0.056%。

投資者可以透過觀察 IBIT 的淨資產價值（NAV）來評估其價值。NAV 是指基金持有的資產總值減去負債後，再除以發行的股份總數。

你可以透過以下幾個主要途徑查詢 IBIT 的淨值：

  • 貝萊德官方網站： 作為 IBIT 的發行商，貝萊德會在其 iShares 產品頁面上提供最準確和即時的 IBIT 淨值資訊。你可以搜尋 “iShares Bitcoin Trust ETF （IBIT）” 並進入其官方頁面。
  • 金融資訊網站： 許多金融新聞網站、券商平台或財經數據提供商（例如 Bloomberg、Yahoo Finance、MoneyDJ、TradingView 等）都會提供 ETF 的即時報價、淨值、折溢價等數據。在這些網站上搜尋 IBIT 的股票代碼 IBIT 即可找到相關資訊。

 

IBIT ETF 歷史表現及報酬率分析

自推出以來，IBIT ETF 的表現可圈可點。基金開放不到兩週，其管理資產規模 （AUM） 就從 1,000 萬美元飆升至超過 10 億美元，充分展現了機構投資者和散戶投資者對比特幣現貨 ETF 的強勁需求。

這一系列新 ETF 的推出，也對更廣泛的比特幣市場產生了積極影響。IBIT 在 2024 年初上市時，比特幣的價格約在 4 萬美元左右。在隨後的幾個月中，比特幣經歷了一波顯著的上漲，最高曾突破 10 萬美元，目前（2025 年 7 月下旬）維持在約 11.9 萬美元的水平。

根據貝萊德官方數據，截至 2025 年 7 月 24 日，自上市以來 IBIT 的總報酬率超過 80%，另外，其 YTD（年度至今）報酬率超過 20%。這反映了比特幣在 IBIT 上市後經歷的強勁漲幅。

隨著越來越多的投資者尋求在受監管環境下投資比特幣，同時又不想面對加密貨幣的技術複雜性，IBIT ETF 的價值持續穩定成長。截至 2025 年 7 月中旬，IBIT ETF 管理的資產規模已超過 860 億美元，證明了其在市場中的領導地位。IBIT 也成為了 ETF 歷史上達到 $800 億美元 AUM 最快的 ETF，僅用了 374 天，這比之前的紀錄保持者（Vanguard 的 S&P 500 ETF, VOO）快了五倍。

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IBIT ETF 未來展望

IBIT ETF 的未來與比特幣市場的整體發展方向高度一致。它為傳統金融投資者提供了參與比特幣市場的便捷管道，有助於推動比特幣的主流化和機構化。

如果比特幣在未來能保持其作為「數位黃金」或價值儲存的地位，並在機構採用、技術進步和有利監管環境的支持下繼續成長，那麼 IBIT ETF 的長期表現也將是樂觀的。

另外，IBIT 在上市後吸引了大量資金，成為增長最快的 ETF 之一。若這種機構資金的流入趨勢能夠持續，將為 IBIT 提供強勁的支撐。貝萊德等大型資產管理公司積極推動比特幣 ETF，也反映了它們對加密資產長期潛力的看好。

然而，投資者必須始終清楚比特幣市場固有的高波動性和風險。任何對 IBIT 的投資都應被視為高風險投資，且需要與自身的風險承受能力和投資目標相符。

 

投資 IBIT 的潛在好處

對於傳統投資者而言，投資 IBIT 提供了多項顯著優勢：

  • 高流動性： IBIT 提供了一個高流動性的市場，每日交易量高達數百萬美元，讓投資者可以輕鬆進出，快速完成交易。
  • 易於存取： 您可以透過現有的證券經紀帳戶買賣 IBIT 股票，就像買賣任何其他股票一樣，操作簡單便利。
  • 無技術門檻： 投資 IBIT 消除了管理數位錢包和私鑰的複雜性。貝萊德及其託管人 （Coinbase Custody） 會負責處理底層比特幣的安全保管，讓您無需擔心技術問題。
  • 監管框架： IBIT 在清晰的監管框架下運作，貝萊德及其相關合作夥伴 （如 Coinbase） 都受到嚴格監管。這與仍在不斷發展的原生加密資產監管環境形成鮮明對比，為投資者提供了更高的安全保障。
  • 成本效益： IBIT 的 0.25% 年費，通常比一些加密貨幣交易所收取的頻繁交易和提款費用更具成本效益，有助於降低投資成本。

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投資 IBIT 的風險

儘管 IBIT 提供了許多優勢，但投資者仍應注意其潛在風險：

  • 比特幣價格波動： IBIT 的價值與比特幣價格直接掛鉤。比特幣作為一種新興資產，其價格波動性極大，因此 IBIT 持有者會受到比特幣大幅價格波動的影響，可能導致投資虧損。
  • 非實際持有私鑰： 雖然貝萊德是一家信譽良好的公司，但您是信任他們為您保管比特幣。在加密貨幣世界中，有一句俗語：「不是你的私鑰，就不是你的幣 （Not your keys, not your coins）」，因為加密資產的實際所有權與持有自己的私鑰息息相關。投資 IBIT 意味著您不直接擁有比特幣的私鑰，因此失去了對比特幣的完全控制權。
  • 交易時間受限： 您只能在標準股票市場交易時間內買賣 IBIT。然而，實際的比特幣市場是 24/7 全天候交易的，這意味著當股票市場休市時，比特幣價格仍可能發生顯著變化，導致您無法即時反應。

 

IBIT ETF 怎麼買？

了解了 IBIT 的基本資料及優缺點後，如果您仍對此感興趣，可按照以下方法進行購買。

IBIT ETF 的購買方式與購買一般股票或 ETF 類似，主要透過傳統的證券券商平台進行。

Step 1：開設證券帳戶

首先，你需要有一個在美國或支援美股交易的證券券商帳戶。常見的券商包括：

  • 美國本土券商： Charles Schwab, Fidelity, Vanguard,  TD Ameritrade （現在併入 Schwab）, Robinhood 等。
  • 國際券商（支援美股交易）： 例如盈透證券 （Interactive Brokers） 等，這些券商通常也提供給非美國居民開戶的選項。

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Step 2：存入資金

將資金存入你的證券帳戶。這通常可以透過銀行電匯、ACH 轉帳等方式完成。

Step 3：搜尋 IBIT

在券商的交易平台或 App 中，搜尋 IBIT 的股票代碼 IBIT。

Step 4：下單交易

選擇訂單類型： 可以選擇市價單 （Market Order） 或限價單 （Limit Order）。

  • 市價單： 以當前市場最優價格立即執行交易。適合對成交速度有要求的情況，但可能會因為價格快速波動而以非預期的價格成交。
  • 限價單： 設定一個你願意買入或賣出的特定價格。只有當市場價格達到或優於你設定的價格時，訂單才會被執行。如果你對價格比較敏感，建議使用限價單。

相關閱讀：限價市價什麼意思？有何區別？選哪個好？市價單限價單詳細教學

接著， 輸入你希望購買的 IBIT 份額數量。檢查訂單資訊無誤後，提交訂單。

Step 5：監控與管理

交易完成後，你可以在帳戶中看到持有的 IBIT 份額。你可以像管理其他股票一樣，監控其表現。

🔴請注意：

  • 交易時間： IBIT 在那斯達克交易所交易，交易時間與美股市場一致（美東時間週一至週五上午 9:30 至下午 4:00，盤前盤後交易時間可能不同）。
  • 交易費用： 你的券商可能會收取交易佣金（部分券商提供免佣金交易），或有其他服務費用。
  • 復委托交易：根據最新資訊，當前僅專業投資者可使用複委託買比特幣 ETF。

相關閱讀：金管會開放複委託買比特幣ETF！投資者需滿足哪些條件？

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IBIT ETF 和 GBTC、FBTC 有什麼不同？

除了 IBIT 外，富達的 FBTC 和灰度 （Grayscale） 的 GBTC 都是在美國上市的熱門比特幣現貨 ETF，那麼，這三者有何區別呢？

特性 IBIT (BlackRock) GBTC (Grayscale) FBTC (Fidelity)
發行商 貝萊德 (BlackRock) 灰度 (Grayscale) 富達 (Fidelity)
上市日期 2024 年 1 月 11 日 (與多數新批現貨 ETF 同步) 2013 年 (作為信託基金)，2024 年 1 月 11 日轉型為 ETF 2024 年 1 月 11 日 (與多數新批現貨 ETF 同步)
產品結構 原生 ETF (從一開始就設計為 ETF) 從信託基金轉型為 ETF (原有 GBTC 信託的升級) 原生 ETF (從一開始就設計為 ETF)
管理費 0.25% (上市初期有部分費用豁免，現已恢復常規費率) 1.50% (所有現貨 ETF 中最高) 0.25% (上市初期有部分費用豁免，現已恢復常規費率)
資產規模 截至 2025 年 7 月，最大的比特幣現貨 ETF 之一（數百億美元） 曾是最大的比特幣投資產品，轉型後仍具規模，但有資金流出 截至 2025 年 7 月，較大的比特幣現貨 ETF 之一（數百億美元）
溢價 / 折價 通常非常小，因為 ETF 機制能有效維持市場價與淨值一致 轉型前常有顯著溢價 / 折價，轉型為 ETF 後已大幅收斂 通常非常小，因為 ETF 機制能有效維持市場價與淨值一致
託管方 Coinbase Custody Coinbase Custody Fidelity Digital Assets Services

對於大多數尋求比特幣現貨曝險的投資者而言，IBIT 和 FBTC 是更具吸引力的選擇，因為它們的管理費較低，且作為原生 ETF，其價格追蹤效率更高，極少出現溢價或折價。

GBTC 雖然是最早提供比特幣曝險的產品，但其相對較高的管理費是其主要劣勢。然而，對於那些歷史上持有 GBTC 並面臨稅務考量的投資者，繼續持有或利用其轉型後的便利性進行操作，可能是其考量因素。

在選擇這些 ETF 時，投資者應綜合考慮其費用、資產規模、流動性以及自身對發行商的偏好。

 

常見問題 FAQ

Q1：IBIT ETF 在哪裡可以買到？

您可以在台灣透過擁有美股交易服務的證券經紀帳戶，在那斯達克證券交易所 （NASDAQ） 買賣 IBIT ETF。

Q2：IBIT ETF 的手續費是多少？

IBIT ETF 的年費為資產價值的 0.25%。

Q3：投資 IBIT ETF 和直接購買比特幣有什麼不同？

投資 IBIT ETF 讓您可以在受監管的傳統金融市場中接觸比特幣價格波動，無需處理私鑰、數位錢包等技術細節，也省去了選擇加密貨幣交易所的麻煩。而直接購買比特幣則表示您擁有實際的比特幣，並擁有其私鑰，對資產擁有完全控制權。但這也意味著您需要自行承擔保管和管理比特幣的風險。

Q4：IBIT ETF 的風險高嗎？

IBIT 的風險主要來自於比特幣本身的高度價格波動性。儘管貝萊德提供了受監管的產品和專業的託管服務，但比特幣價格的大幅波動仍可能導致您的投資產生顯著虧損。此外，您不持有比特幣的私鑰，也存在一定的對託管方的信任風險。

Q5：IBIT ETF 和其他比特幣現貨 ETF 有何不同？

IBIT、FBTC 和 GBTC 都是美國首批批准的比特幣現貨 ETF。IBIT 和 FBTC 在核心持股和價格追蹤上高度相似，都直接持有比特幣。而 GBTC 則是由原有的比特幣信託基金轉換而來，其手續費相對較高。投資者在選擇時，可以綜合考量發行商信譽、費用、流動性等因素。

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總結

貝萊德的 IBIT ETF 為傳統投資者提供了一條便捷途徑，讓他們無需直接與複雜的加密貨幣生態系統互動，就能從比特幣市場中獲利。這項產品完美契合了那些偏好傳統投資模式的舒適性和熟悉度，並希望在清晰、受監管框架內進行投資的群體。

透過擴大比特幣的採用範圍並增加市場資金流入，比特幣現貨 ETF 有望促進比特幣價值的穩定和長期成長。然而，重要的是要記住，持有 ETF 份額並不等同於擁有真正的比特幣。投資者在做出決策前，應充分了解 IBIT 的優點和潛在風險，並評估是否符合自身的投資目標與風險承受能力。

台灣普通投資者目前還不可以直接投資比特幣 ETF，但目前許多虛擬貨幣交易所有提供比特幣交易對，您可以在交易所購買和交易比特幣。

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風險提示：以上內容僅供參考，不構成任何投資建議或交易依據，市場有風險，交易需謹慎，請投資人做好風險控制。

 

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