Liquity 價格LQTY

什麼是 Liquity（LQTY）？

Liquity 是一個建構於以太坊上的去中心化借貸協議，讓使用者能夠以以太幣（ETH）及質押的 ETH 作為抵押品進行借貸，整個過程無需任何中介機構參與。該協議會發行自身與美元掛鉤的穩定幣：在最初的 V1 系統中為 LUSD，而在重新啟動的 V2 系統中則為 BOLD。Liquity 被描述為不可變更、經過廣泛審計且高度可靠的協議，完全在鏈上運行，唯一的的外部依賴是抵押品價格預言機。LQTY 是 Liquity 協議所發行的次級代幣，透過質押機制來捕捉系統所產生的費用收入。該代幣的最大供應量為 100,000,000 枚 LQTY，據報導目前流通量約為 9,627 萬枚。該項目目前正處於重大的過渡階段，Liquity V2 正在重新啟動，以引入使用者自訂利率、多抵押品支援以及全新的 BOLD 穩定幣。

關鍵規格與代幣經濟學

• 名稱：Liquity
• 代幣代碼／符號：LQTY
• 區塊鏈／平台：以太坊
• 合約地址（以太坊）：0x6dea81c8171d0ba574754ef6f8b412f2ed88c54d
• 類別：DeFi、以太坊生態系
• 官方網站：https://www.liquity.org/
• 白皮書：https://docs.liquity.org/v2-documentation/technical-docs-and-audits
• 區塊瀏覽器：etherscan.io
• 啟動日期：2020-10-16
• 最大供應量：100,000,000 LQTY
• 總供應量：100,000,000 LQTY
• 流通供應量：96,274,906 LQTY
• 完全稀釋估值（FDV）：$20.4M
• 市值：$19.64M
• 總鎖倉價值（TVL）：$279.12M
• 市值／TVL 比率：0.07038
• 持幣人數：14.31K
• CertiK 評級：3.9
• 穩定幣：LUSD（V1）、BOLD（V2）

誰創建了 Liquity？

Liquity 由 Robert Lauko 創立，他同時擔任該項目的執行長。Lauko 曾在代理商、消費品及區塊鏈等多個領域建立過公司。共同創辦人為 Rick Pardoe，他擁有物理學與經濟學學位。該協議的開發團隊由 Robert Lauko 領導，Rick Pardoe 則是創始成員之一。該項目在其官方網站上維護著一個公開的團隊頁面。目前關於創始成員以外更廣泛開發團隊的詳細公開資訊仍然有限。

Liquity 如何運作？

Liquity 作為以太坊上的非託管借貸協議運行。在 V1 中，使用者鎖定 ETH 作為抵押品來鑄造 LUSD（一種與美元掛鉤的穩定幣），最低抵押率為 110%，借貸時收取一次性費用 0.5%。V1 貸款的系統不收取任何持續性利息。Liquity V2 擴展了此模式，支援多種抵押品，允許使用者以 ETH、Lido 的 wstETH 以及 Rocket Pool 的 rETH 進行借貸。V2 引入了使用者自訂利率，意味著借款人可以自行選擇利率，並可隨時調整以管理贖回風險。使用者最高可借貸至 91% 的貸款價值比（LTV），並可將曝險倍數放大至 11 倍。該協議沒有治理系統，而是依賴演算法調整贖回與貸款發行費用。當抵押品價值下跌時，清算機制會自動觸發，且該基礎設施是不可變更的，意味著 V2 無法被更改或升級。BOLD 永遠不會被凍結，鑄造者隨時可以取回其抵押品。

Liquity 的獨特之處與價值何在？

Liquity 透過其不可變更、無治理的架構實現差異化，為使用者提供了可預測性與確定性。與收取持續利息的傳統借貸平台不同，V1 提供免利息貸款，僅收取一次性費用。V2 引入了使用者自訂利率，讓借款人能夠掌控自身的成本。該協議完全在鏈上運行，依賴性極低，僅依賴抵押品價格預言機。BOLD 作為 V2 穩定幣，獲得了 Bluechip 的 A- 評級，並且可以兌換價值 1 美元的協議抵押品。資本效率極高，以 ETH 計算的 LTV 最高可達 91%。該系統還提供可持續的流動性，因為協議收入會補貼 BOLD 市場，並返還給質押者。預計將有超過 15 個友善分叉（Friendly Forks）獎勵 BOLD 使用者並空投其治理代幣，進一步擴展生態系。

Liquity 的用途是什麼？

LQTY 在 Liquity 生態系中作為激勵代幣，主要用於獎勵使用者。質押 LQTY 讓持有者能夠投票並賺取獎勵、引導協議激勵措施，以及從 Liquity V1 中獲益。該協議本身用於以 ETH 和質押 ETH 進行借貸、鑄造 BOLD 穩定幣，以及放大對 ETH 及其質押收益的曝險。使用者可以透過 DeFi 中的原生及外部收益場所，利用 BOLD 賺取收益。儲蓄產品包括 sBOLD 和 ysyBOLD，被描述為一種 DeFi 儲蓄帳戶，讓使用者能夠在 DeFi 中持有和使用資產的同時賺取收益。該協議還支援以使用者自選利率進行借貸，LTV 最高可達 91%，槓桿倍數最高可達 11 倍。LUSD 仍然是 V1 系統的穩定幣。

Liquity 生態系如何發展？

隨著 Liquity V2 的重新啟動，Liquity 生態系正在經歷大規模擴展。V2 系統透過與 Lido（wstETH）和 Rocket Pool（rETH）的整合引入了多抵押品支援、使用者自訂利率以及 BOLD 穩定幣。社群託管的前端包括 Liquity.App、DeFi Saver、LQTY.IO 和 Trove Zero。預計將有超過 15 個友善分叉（Friendly Forks）獎勵 BOLD 使用者並空投其治理代幣。該生態系還包括收益與儲蓄產品，如 sBOLD 和 ysyBOLD。近期發展包括 BOLD 獲得 Bluechip 的 A- 評級，以及針對 Liquity V2 使用者的 Enosys 空投。該協議在 ETH 主網上維護著 V1 和 V2 的官方部署，且該項目持續發布部落格指南與文件以支持使用者採用。

如何挖掘 Liquity？

LQTY 並非透過傳統的工作量證明機制進行挖掘。相反地，它是透過質押和參與 Liquity 協議來獲得的。使用者可以質押 LQTY 來投票並賺取獎勵、引導協議激勵措施，以及從 Liquity V1 中獲益。穩定提供者和質押者因對生態系韌性的貢獻而獲得獎勵。該協議透過貸款發行和贖回費用產生費用收入，這些收入由 LQTY 質押者捕獲。LQTY 本身沒有相關的挖礦演算法或共識機制，因為它是以太坊上的 ERC-20 代幣。有興趣獲取 LQTY 的使用者可以透過支援的錢包和交易平台來取得，而非透過挖礦。

如何確保您的 Liquity 代幣安全？

為了確保 LQTY 的安全，請使用信譽良好的非託管錢包，例如 MetaMask，它支援購買、出售、兌換、質押和管理 LQTY。在與任何代幣互動之前，請務必驗證合約地址，並在將 LQTY 新增至錢包時使用官方以太坊合約地址 0x6dea81c8171d0ba574754ef6f8b412f2ed88c54d。請注意質押風險，包括鎖倉期、罰沒和智能合約曝險。由於 Liquity V2 是不可變更的，使用者應了解協議變更是不可能的，這提供了可預測性，但也意味著任何問題都無法修補。在 V2 中透過調整您的利率來管理贖回風險。避免分享私鑰或助記詞，並對釣魚網站保持警惕。社群前端清單僅供參考，使用者在使用任何前端營運商之前應自行進行盡職調查。

如何購買 Liquity 代幣？

LQTY 已在多家主要交易平台上市，可透過安全且受監管的交易所進行購買。為了獲得可靠的交易體驗，建議使用像 BTCC 這樣的主要平台。

註冊 BTCC 帳戶：使用您的電子郵件或手機號碼註冊，並完成 KYC 驗證以解鎖更多平台功能與福利。

存入資金：透過銀行轉帳、信用卡或第三方支付存入法定貨幣，或從外部錢包將 USDT 轉入您的 BTCC 帳戶。

開始交易：前往交易頁面，搜尋現貨交易對 LQTY/USDT 或永續合約 LQTYUSDT。

下單：輸入您希望購買的 LQTY 數量並提交訂單。對於合約交易，您也可以選擇做空，並根據您的策略和風險承受能力調整槓桿倍數。

確認您的購買：對於現貨購買，請檢查您的個人帳戶以確認代幣是否已到帳。對於合約交易，請檢查交易頁面以確認您的訂單是否成功成交。