Investieren in vier Schritten: Wie KI Ihnen hilft, zu Unrecht abgestrafte Qualitätsanlagen zu finden?

Autor: jiayi

Eine der schwierigsten Disziplinen beim Investieren ist, bei heiß laufenden Märkten stillzuhalten und bei schlechten Märkten noch Geld und Urteilsvermögen zu haben, um mutig zu kaufen.

Buffetts Satz „Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, und gierig, wenn andere ängstlich sind“ bedeutet im Ergebnis, auf „blutige Schnäppchen“ zu warten und dann zuzuschlagen, sodass das Verhältnis von Risiko zu Ertrag günstig genug wird – und mit Zeit als Verstärker ein außergewöhnliches Ergebnis entsteht.

Auf sich selbst bezogen stellen sich dann diese Fragen:

Ist das gerade wirklich Panik? Wurde der gefallene Vermögenswert zu Unrecht abgestraft oder hat er selbst ein Problem? Wie viel weiteren Rückgang kann ich verkraften, wenn ich kaufe, und wie lange muss ich warten?

Kürzlich habe ich ein Video über KI-gestützte Marktstimmungsüberwachung gesehen. Ich halte diese Richtung für sehr lohnenswert: die Suche nach „blutigen Schnäppchen“ in einen dauerhaft laufenden Prozess zu verwandeln.

Im Alltag lässt man die KI Daten aufbereiten und Veränderungen verfolgen; taucht eine interessante Gelegenheit auf, richtet man seine Aufmerksamkeit darauf.

Für Menschen mit eigenem Hauptberuf, die zusätzlich in Krypto und US-Aktien investieren möchten, ist das besonders wertvoll.

Schritt 1: Sagen Sie der KI zuerst, was Sie überhaupt kaufen möchten.

Wer täglich nur fragt: „Was ist heute einen Kauf wert?“, bekommt wahrscheinlich eine Liste, die den aktuellen Trends folgt.

Ich bevorzuge es, zuerst einen Beobachtungspool aufzubauen, den ich selbst verstehe.

Bei Krypto achte ich zum Beispiel auf: echte Nachfrage, Product-Market-Fit, ob Einnahmen durch Subventionen gestützt werden, ob das Team vom Token-Verkauf abhängig ist, ob Token-Inhaber tatsächlich profitieren und welche künftigen Katalysatoren es gibt.

Bei US-Aktien achte ich auf: Wettbewerbsstärke des Geschäfts, Cashflow, Verschuldung, Bewertung und ob Wachstumserwartungen bereits vollständig im Preis enthalten sind.

Überlegen Sie im Voraus: Welche Anlagen bin ich bereit zu analysieren und zu einem angemessenen Preis zu kaufen?

Erst wenn man weiß, was man kaufen möchte, weiß man auch, worauf man bei Kursrückgängen achten sollte.

Schritt 2: Lassen Sie die KI überwachen, ob der Markt beginnt, „Rabatte“ zu geben.

In diesem Schritt muss die KI nicht sofort eine komplizierte Formel erfinden.

Für US-Aktien kann man den CNN Fear & Greed Index heranziehen; für Krypto den Alternative.me- oder CMC-Angst-und-Gier-Index, kombiniert mit Kursrückgängen, Volumen und Kapitalflussdaten aus dem Beobachtungspool.

Diese Indizes werden unterschiedlich berechnet; ihre Werte lassen sich nicht direkt vermischen. Sie liefern Hinweise auf die Marktstimmung, aber für die Beurteilung eines einzelnen Vermögenswerts braucht es mehr Informationen.

Was die KI mir sagen soll:

Fällt der gesamte Markt oder nur ein bestimmter Sektor oder einzelner Vermögenswert?

Welche bereits bestätigten Ereignisse erklären den Rückgang? Welche Erklärungen sind noch reine Spekulation?

Ist der aktuelle Druck im historischen Vergleich eine normale Schwankung oder eher ungewöhnlich?

Wenn man selbst Scores bilden will, sollte man sie zuerst mit historischen Daten testen und dann feste Regeln definieren. Man darf die Kauflinie nicht einfach von 20 auf 40 Punkte anheben, nur weil „unter 20 zu selten vorkommt“.

Schritt 3: Wenn Panik auftritt, prüfen Sie, ob sich das Schnäppchen lohnt.

Das ist für mich der wichtigste Schritt.

Panik bedeutet, dass jemand dringend verkaufen will. Als Nächstes muss man beurteilen: Warum verkaufen sie? Gilt die ursprüngliche Investmentthese noch?

Für jeden Kandidaten lasse ich die KI gleichzeitig Kaufgründe und das stärkste Gegenargument liefern und dann vier Fragen beantworten:

Upside: Wie viel Aufwärtspotenzial besteht, wenn die Einschätzung richtig ist?

Downside: Wie viel könnte ich verlieren, wenn die Einschätzung falsch ist?

Time: Wie lange könnte es dauern, bis sich die These bestätigt?

Volatility: Wie viel Schwankung muss ich während des Wartens aushalten?

Gerade bei Krypto gilt: Nur weil ein Projekt Einnahmen hat, heißt das nicht, dass der Token Erträge bringt; und nur weil der Preis weit unter dem Höchststand liegt, ist er nicht automatisch günstig.

Nur wenn man Qualität, Preis und Risiko gemeinsam betrachtet, kann man beurteilen, ob es sich um das gesuchte „blutige Schnäppchen“ handelt.

Schritt 4: Richten Sie es als echten laufenden Task ein.

Wählen Sie ein Tool, das Internetdaten und geplante Aufgaben unterstützt, und hinterlegen Sie Beobachtungsliste, Überwachungsregeln und Berichtszeiten.

Zum Beispiel: Krypto alle 12 Stunden scannen, US-Aktien nach jedem Handelstag auswerten. In normalen Zeiten gibt es ein Briefing; werden vordefinierte Bedingungen ausgelöst, listet das Tool die Vermögenswerte auf, die genauer untersucht werden sollten.

Man muss bestätigen, dass der Task wirklich erstellt wurde und einmal erfolgreich einen Bericht geliefert hat. Nur im Chat zu sagen „erinnere mich ab jetzt täglich“, bedeutet nicht, dass im Hintergrund tatsächlich etwas läuft.

Ein Scan alle 12 Stunden bedeutet außerdem, dass Anomalien nur zum Scanzeitpunkt erkannt werden – das ist kein Echtzeit-Monitoring.

Der folgende Prompt kann direkt als Ausgangspunkt dienen:

Bitte erstelle auf Basis meiner Anlagepräferenzen und Beobachtungsliste einen Überwachungsprozess für Krypto-/US-Aktien-Chancen. Prüfe zuerst Datenquellen und historische Abdeckung und identifiziere dann mithilfe öffentlicher Stimmungsindizes, Preisen und Volumina ungewöhnlichen Druck. Analysiere Markt, Sektor und einzelne Vermögenswerte getrennt und gib Datenzeitpunkt, Quelle und fehlende Angaben an. Bei deutlichen Rückgängen prüfe, ob es sich um einen kurzfristigen Schock oder eine fundamentale Verschlechterung handelt. Liste für Kandidaten Qualität, Bewertung, Katalysatoren, das stärkste Gegenargument sowie Aufwärtspotenzial, Abwärtsrisiko, Wartezeit und Volatilität auf. Erfinde keine Kursziele oder Wahrscheinlichkeiten ohne Grundlage. Panik-Scores lösen nur weitere Recherche aus. Käufe müssen zusätzlich den Anlagefilter und das Risikobudget erfüllen; nicht historisch getestete Schwellenwerte dienen nur als Beobachtungshinweis. Falls du geplante Aufgaben unterstützt, erstelle sie in der von mir angegebenen Frequenz und bestätige den nächsten Ausführungszeitpunkt; falls nicht, sage es klar. Der Bericht soll mir zuerst sagen: Was hat sich verändert, welche Vermögenswerte verdienen einen genaueren Blick und in welchen Fällen sollte ich weiter warten.

Meine Idee ist, diesen Prozess zuerst aufzubauen und dann anhand historischer Tests und tatsächlicher Laufprotokolle zu beurteilen, ob er funktioniert. Auch eine von der KI erstellte Formel muss diesen Schritt durchlaufen.

Beim Investieren gibt es oft Phasen, in denen es schlicht keine für einen selbst passende Aktion gibt.

Der Wert von KI liegt darin, die Kosten für kontinuierliche Recherche und Überwachung zu senken, sich weniger von Emotionen treiben zu lassen und seltener lohnende Gelegenheiten zu verpassen, weil man beschäftigt ist.

Was man letztlich verdienen will, ist das Geld aus Wertaufholung und langfristigem Wachstum, nachdem man gute Anlagen zu einem vernünftigen Preis gekauft hat.

Im Alltag gründlich recherchieren, dem Preis Bedingungen setzen, der Positionsgröße Grenzen setzen und dann Zeit freihalten, um das eigene Leben zu leben.