Las pérdidas por estafas bursátiles en Corea del Sur alcanzan los 250 millones de dólares

Los reguladores financieros lanzaron en septiembre una campaña de advertencia sobre suplantación de identidad, noticias falsas y ofertas de inversión con rentabilidad garantizada.

Reuters informó el 16 de septiembre que el dinero implicado aumentó un 19,8% respecto al mismo semestre de 2025, mientras que el número de casos investigados creció un 4,1%. Al tipo de cambio utilizado en el informe, 336.000 millones de wones equivalían a 246,57 millones de dólares.

Las estafas bursátiles en Corea del Sur alcanzaron 3.506 casos policiales

Durante el periodo de enero a junio, el KOSPI de Corea del Sur se convirtió en el índice bursátil con mejor rendimiento del mundo antes de caer hasta un 44% desde su máximo del 19 de junio, según Reuters. Abogados especializados en fraude financiero declararon a la agencia de noticias que los estafadores aprovecharon la euforia durante el repunte y la posterior incertidumbre del mercado para persuadir a inversores inexpertos de que enviaran dinero.

Las cifras policiales contabilizan casos investigados, no víctimas individuales. La policía dijo a Reuters que un solo caso puede incluir a varias víctimas, por lo que la cifra de 3.506 no puede tratarse como un recuento de personas que perdieron dinero. La cifra de 336.000 millones de wones representa el dinero implicado en los casos investigados durante el semestre.

La participación de los inversores se ha mantenido elevada en los mercados financieros de Corea del Sur. Una investigación publicada en septiembre halló un aumento interanual del 95,7% en el interés de búsqueda en línea relacionado con acciones y criptomonedas. El estudio midió la actividad de búsqueda y no las pérdidas reales de inversión.

Las pérdidas por operaciones apalancadas entre los inversores surcoreanos más jóvenes fueron objeto de escrutinio durante los bruscos movimientos del mercado de valores. Esas cifras se referían a posiciones apalancadas y se mantienen separadas de los datos policiales sobre fraude que cubren las salas de chat de recomendaciones bursátiles.

Salas de chat falsas utilizaban nombres de confianza y aplicaciones de trading falsas

La policía y los abogados describieron un patrón en el que los estafadores colocaban comentarios debajo de vídeos publicados por analistas de corretaje conocidos o influencers financieros, y luego dirigían a los usuarios hacia salas de chat privadas. Algunos grupos cobraban cuotas de suscripción por supuestas recomendaciones de acciones, mientras que otros persuadían a los miembros para que transfirieran dinero para inversiones.

Una investigación policial de Seúl anunciada en junio mostró cómo operaba supuestamente una red en el extranjero. Yonhap informó de que la policía arrestó a 10 personas acusadas de apoderarse de aproximadamente 9.900 millones de wones de 59 surcoreanos entre febrero de 2024 y febrero de 2026 mediante una operación con base en Camboya.

Los investigadores dijeron que los miembros se hacían pasar por empleados de empresas de valores y dirigían a los usuarios hacia aplicaciones de corretaje falsas. Según Edaily, a las víctimas se les mostraban saldos y rendimientos de inversión falsos mientras los operadores promocionaban supuestas acciones seleccionadas por IA y afirmaciones de rentabilidades de hasta el 600%.

La policía dijo que los enlaces colocados debajo de vídeos de personalidades financieras reales se utilizaban para trasladar a posibles víctimas a grupos privados de Naver Band. Dentro de los grupos, supuestos inversores publicaban historias de éxito falsas diseñadas para que los esquemas parecieran creíbles.

Un inversor entrevistado por Reuters dijo que entró en un grupo de Naver después de ver un vídeo de TikTok que creía que había sido publicado por un ejecutivo de una empresa de valores. El trabajador de logística de 47 años, identificado con el seudónimo de Jay, dijo que finalmente transfirió 60 millones de wones después de que le dijeran que una oportunidad de inversión podía producir un rendimiento del 600%.

Después de que el grupo dejara de comunicarse y desapareciera en abril, Jay presentó una denuncia penal ante la policía y una demanda civil contra el titular de la cuenta bancaria que recibió su dinero. La policía se negó a comentar su caso individual. Su advertencia a los nuevos inversores fue directa: "duda de cada consejo que te den".

Los reguladores amplían las advertencias y los controles de las plataformas

La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur dijo el 2 de septiembre que las autoridades financieras habían lanzado una campaña nacional centrada en una actividad financiera más segura y en la prevención del fraude en inversiones.

La FSC dijo que los operadores ilegales habían suplantado a profesionales de la inversión, utilizado material generado por IA, distribuido noticias falsas y promovido afirmaciones de altos rendimientos o protección del principal antes de cobrar el dinero de los inversores y desaparecer.

La campaña está programada para desarrollarse hasta finales de 2026 en redes sociales, sitios web gubernamentales, aplicaciones móviles y sistemas de visualización pública. El regulador dijo que las agencias gubernamentales, los bancos y las asociaciones del sector financiero distribuirían material de advertencia a través de sus propios canales de comunicación.

A principios de 2026, el Servicio de Supervisión Financiera emitió advertencias a los consumidores sobre salas ilegales de recomendaciones bursátiles que suplantaban a empleados de empresas de valores y distribuían enlaces que conducían a chats privados o aplicaciones de inversión falsas. Una alerta de enero instaba a los inversores a ser cautelosos cuando operadores desconocidos intentaran trasladar las conversaciones a grupos cerrados o solicitaran la instalación de software de trading desconocido.

Los reguladores financieros actuaron posteriormente contra la promoción bursátil potencialmente abusiva. El 23 de marzo, la FSC anunció un periodo intensivo de denuncias e investigación dirigido a influencers financieros sospechosos de operar por delante de las acciones recomendadas, difundir información falsa sobre el mercado o hacer circular acontecimientos corporativos inventados.

El regulador dijo que las presuntas infracciones podrían remitirse a los investigadores cuando las pruebas disponibles respaldaran medidas coercitivas.

La policía también ha trabajado con plataformas en línea en la detección de estafas. Yonhap informó en junio de que la Agencia Nacional de Policía estaba compartiendo tácticas de estafa recién identificadas con empresas como Naver y Kakao para que las plataformas pudieran reforzar sus sistemas de detección.

La policía dijo que las pérdidas asociadas a las salas de recomendaciones de inversión ascendieron a 41.300 millones de wones en mayo, un 26,1% menos que el nivel mensual medio registrado durante el primer trimestre.

El caso vinculado a Camboya está a la espera de nuevas actuaciones judiciales

La investigación de Camboya sigue siendo uno de los casos penales más claros relacionados con las tácticas empleadas en las salas de chat de recomendaciones bursátiles. Kyunghyang Shinmun informó de que los sospechosos supuestamente se repartían las tareas entre captadores, personas que se hacían pasar por trabajadores de corretaje, traductores y falsos inversores que publicaban historias de éxito dentro de los grupos.

La policía incautó aproximadamente 273 millones de wones en presuntos beneficios delictivos antes de la acusación, según informó MBC. Los investigadores dijeron que se seguía trabajando para localizar a miembros de mayor rango de la organización.

El Servicio de Supervisión Financiera dijo a Reuters que no mantiene un conjunto de datos separado que cubra los casos de salas de chat ilegales de recomendaciones bursátiles porque las investigaciones penales corresponden a los organismos encargados de hacer cumplir la ley. El regulador no respondió a la pregunta de la agencia de noticias sobre si se estaban preparando nuevas normas de protección de los inversores.

Naver dijo que toma medidas contra las salas de chat fraudulentas tras recibir denuncias y que ha estado reforzando la supervisión. Jeonbuk Bank, que tenía la cuenta implicada en la denuncia de Jay, dijo que era consciente de los casos de fraude en curso y que seguiría mejorando las medidas de detección de fraudes. La policía dijo que el caso con base en Camboya, en el que estaban implicados 10 sospechosos, había sido remitido a la fiscalía y estaba a la espera de fecha judicial.