Investir en 4 étapes : comment laisser l’IA repérer les actifs de qualité sous-évalués à tort ?

Auteur : jiayi

L’une des choses les plus difficiles en investissement, c’est de se retenir quand le marché est en ébullition, et d’avoir encore de l’argent et du discernement pour oser acheter quand le marché va mal.

La phrase de Buffett « Soyez craintif quand les autres sont avides, et avide quand les autres sont craintifs » se traduit concrètement par attendre les « actifs sous-évalués » puis frapper, pour que le rapport risque/rendement devienne suffisamment avantageux, et qu’avec le temps comme amplificateur, on obtienne un résultat exceptionnel.

Mais quand on essaie de l’appliquer à soi-même, les questions surgissent :

Est-ce vraiment la panique en ce moment ? Les actifs qui ont chuté ont-ils été sous-évalués à tort, ou ont-ils un problème fondamental ? Si j’achète, quelle baisse supplémentaire puis-je supporter, et combien de temps devrai-je attendre ?

J’ai récemment vu une vidéo sur l’utilisation de l’IA pour surveiller le sentiment du marché, et je trouve cette direction très intéressante : transformer la recherche d’« actifs sous-évalués » en un processus continu.

En temps normal, laisser l’IA organiser les données et suivre les évolutions ; quand une opportunité digne d’étude apparaît, y consacrer son attention.

Pour ceux qui ont leur propre activité principale et souhaitent aussi participer aux investissements en crypto et en actions américaines, c’est particulièrement utile.

Première étape : dites d’abord à l’IA ce que vous voulez vraiment acheter.

Si vous demandez chaque jour « qu’est-ce qui vaut la peine d’acheter aujourd’hui », vous obtiendrez probablement une liste qui change au gré des tendances.

Je préfère d’abord constituer une liste de surveillance que je comprends moi-même.

Par exemple, pour la crypto, je m’intéresse à : y a-t-il une demande réelle, l’adéquation produit-marché (PMF) est-elle atteinte, les revenus sont-ils soutenus par des subventions, l’équipe dépend-elle de la vente de tokens pour survivre, les détenteurs de tokens peuvent-ils réellement en bénéficier, et quels sont les catalyseurs futurs.

Pour les actions américaines, je m’intéresse à : la compétitivité de l’activité, les cash-flows, la dette, la valorisation, et si les attentes de croissance sont déjà pleinement reflétées dans le prix.

Réfléchissez à l’avance : quels actifs suis-je prêt à étudier et à acheter à un prix approprié ?

Ce n’est qu’en sachant ce que vous voulez acheter que vous saurez quoi regarder quand le marché baisse.

Deuxième étape : laissez l’IA surveiller si le marché commence à baisser.

À cette étape, inutile de demander d’emblée à l’IA d’inventer une formule très complexe.

Pour les actions américaines, on peut se référer au CNN Fear & Greed ; pour la crypto, on peut se référer à Alternative.me ou à l’indice de peur et de cupidité de CoinMarketCap (CMC), en combinant avec la baisse de la liste de surveillance, les volumes et les données de flux de capitaux.

Ces indices sont calculés différemment, leurs scores ne peuvent pas être directement comparés. Ils fournissent des indices sur le sentiment du marché, mais pour juger un actif unique, il faut davantage d’informations.

J’attends de l’IA qu’elle me dise :

Cette fois, s’agit-il d’une baisse de tout le marché, ou d’une baisse spécifique d’un secteur ou d’un actif ?

À quels événements confirmés correspond cette baisse ? Quelles explications ne sont encore que des spéculations ?

La pression actuelle, comparée aux données historiques, relève-t-elle d’une volatilité ordinaire ou plutôt anormale ?

Si vous voulez établir votre propre score, testez-le d’abord sur des données historiques, puis fixez les règles. On ne peut pas, sous prétexte que « moins de 20 points est trop rare », augmenter arbitrairement le seuil d’achat à 40 points.

Troisième étape : quand la panique apparaît, vérifiez si les actifs valent la peine d’être achetés.

C’est l’étape que je considère comme la plus importante.

La panique signifie que certains vendent précipitamment, mais il faut ensuite juger : pourquoi vendent-ils ? La logique d’investissement initiale tient-elle toujours ?

Pour chaque candidat, je demande à l’IA de fournir à la fois les raisons d’acheter et les arguments les plus solides en défaveur, puis de répondre à quatre questions :

Upside (potentiel de hausse) : si le jugement est correct, quel est le potentiel de hausse ?

Downside (risque de baisse) : si le jugement est erroné, combien peut-on perdre ?

Time (horizon temporel) : combien de temps faudra-t-il probablement attendre pour que la logique se réalise ?

Volatility (volatilité) : pendant l’attente, quelle volatilité devrai-je supporter ?

En crypto surtout, un projet qui a des revenus ne signifie pas que le token génère des bénéfices pour les détenteurs ; un prix qui a beaucoup baissé par rapport au sommet ne signifie pas qu’il est bon marché.

Ce n’est qu’en considérant ensemble la qualité, le prix et le risque qu’on a une chance de juger s’il s’agit des « actifs sous-évalués » que l’on recherche.

Quatrième étape : transformez cela en une tâche réellement opérationnelle.

Choisissez un outil qui prend en charge les données en ligne et les tâches planifiées, puis configurez la liste d’observation, les règles de surveillance et les horaires de rapport.

Par exemple, pour la crypto, un scan toutes les 12 heures ; pour les actions américaines, une revue après la clôture de chaque jour de bourse. En temps normal, un briefing ; quand des conditions prédéfinies sont déclenchées, lister les actifs nécessitant une étude approfondie.

Il faut confirmer que la tâche a bien été créée et qu’un rapport a été exécuté une fois. Dire simplement dans la fenêtre de chat « rappelle-moi tous les jours à partir de maintenant » ne signifie pas que le backend fonctionne.

Un scan toutes les 12 heures signifie aussi qu’on ne peut détecter les anomalies qu’au moment du scan, et qu’on ne peut pas le considérer comme une surveillance en temps réel.

Le prompt suivant peut servir directement de point de départ :

Veuillez, selon mes préférences d’investissement et ma liste d’observation, établir un processus de surveillance des opportunités crypto/actions américaines. Vérifiez d’abord les sources de données et la couverture historique, puis utilisez les indices de sentiment publics, les prix et les volumes pour identifier les pressions anormales. Analysez séparément le marché, les secteurs et les actifs individuels, en indiquant l’horodatage des données, les sources et les éléments manquants. En cas de baisse marquée, vérifiez s’il s’agit d’un choc à court terme ou d’une détérioration des fondamentaux. Pour les actifs candidats, listez la qualité, la valorisation, les catalyseurs, les arguments les plus solides en défaveur, ainsi que le potentiel de hausse, le risque de baisse, le temps d’attente et la volatilité. N’inventez pas d’objectifs de prix ni de probabilités sans fondement. Le score de panique ne déclenche qu’une étude plus approfondie. L’achat doit en outre respecter le filtrage des actifs et le budget de risque ; les seuils non testés historiquement ne servent que de rappel d’observation. Si vous prenez en charge les tâches planifiées, créez-les à la fréquence que j’ai indiquée et confirmez l’heure de la prochaine exécution ; sinon, précisez-le clairement. Le rapport doit me dire en priorité : ce qui a changé, quels actifs méritent un examen plus approfondi, et quelles situations doivent encore attendre.

Mon idée est de d’abord mettre en place ce processus, puis de juger de son utilité à l’aide de tests historiques et des enregistrements d’exécution réels. La formule élaborée par l’IA doit encore passer par cette étape.

En investissement, il y a souvent des moments où il n’y a tout simplement pas d’opération adaptée à soi.

La valeur de l’IA est de réduire le coût de la recherche et de la surveillance continues, de se laisser moins guider par les émotions, et de moins rater d’opportunités dignes d’intérêt à cause du manque de temps.

Ce que l’on veut finalement gagner, c’est l’argent de la restauration de la valeur et de la croissance à long terme après avoir acheté de bons actifs à un prix raisonnable.

En temps normal, étudier sérieusement, fixer des conditions de prix, fixer des limites de position, puis se ménager du temps pour vivre sa propre vie.