南韓股票詐騙損失達2.5億美元

金融監管機構於9月發起一項活動，警告民眾注意假冒身分、假新聞及保證回報的投資推銷。

路透社9月16日報導，涉案金額較2025年同期六個月增加19.8%，調查案件數則增加4.1%。依報導所用匯率，336億韓元相當於2.4657億美元。

南韓股票詐騙案件達3506件

路透社指出，1月至6月期間，南韓KOSPI指數一度成為全球表現最佳的股市基準，隨後自6月19日高點最多下跌44%。專精金融詐騙的律師告訴路透社，詐騙集團利用漲勢期間的興奮情緒及之後的市場不確定性，說服缺乏經驗的投資人匯款。

警方數據統計的是調查案件數，而非個別受害者人數。警方告訴路透社，單一案件可能涉及多名受害者，因此3506這個數字不能視為虧損人數。336億韓元代表六個月期間調查案件所涉金額。

南韓金融市場的投資人參與度持續偏高。9月發布的研究發現，與股票和加密貨幣相關的線上搜尋興趣年增95.7%。該研究衡量的是搜尋活動，並未衡量實際投資損失。

在股市劇烈波動期間，南韓年輕投資人的槓桿交易虧損受到關注。這些數據涉及槓桿部位，與警方針對股票推薦聊天室的詐騙數據分開。

假聊天室利用知名人士名義與虛假交易應用程式

警方和律師描述了一種模式：詐騙者在知名券商分析師或財經網紅的影片下方留言，再引導用戶加入私人聊天室。部分群組針對所謂的股票推薦收取訂閱費，其他群組則說服成員匯款進行投資。

首爾警方6月公布的一項調查顯示，一個海外網絡據稱如何運作。韓聯社報導，警方逮捕10人，他們被控在2024年2月至2026年2月期間，透過設於柬埔寨的據點，從59名南韓人手中騙取約9.9億韓元。

調查人員表示，成員冒充證券公司員工，引導用戶使用虛假券商應用程式。據《每日經濟》報導，受害者看到偽造的帳戶餘額和投資報酬，同時集團推銷所謂AI選股及高達600%的報酬宣稱。

警方表示，詐騙者利用真實財經人物影片下方的連結，將潛在受害者引導至私人Naver Band群組。在群組內，假投資人據稱發布偽造的成功故事，目的是讓騙局看起來可信。

一名接受路透社訪問的投資人表示，他在看到一支TikTok影片後加入Naver群組，他以為該影片是由某證券公司高層發布。這名47歲的物流業者以化名Jay受訪，他說自己被告知某投資機會可帶來600%報酬後，最終匯出6000萬韓元。

該群組於4月停止聯繫並消失後，Jay向警方提出刑事告訴，並對收到他款項的銀行帳戶持有人提出民事求償。警方拒絕討論他的個案。他給新投資人的警告很直接：「懷疑你得到的每一條明牌。」

監管機構擴大警示與平台查核

南韓金融委員會9月2日表示，金融當局已啟動一項全國性活動，聚焦於更安全的金融活動與投資詐騙防制。

金融委員會表示，非法業者假冒投資專業人士、使用AI生成內容、散布假新聞，並宣稱高回報或保本，在收取投資人款項後消失。

該活動預計持續至2026年底，透過社群媒體、政府網站、行動應用程式及公共顯示系統進行。監管機構表示，政府機關、銀行及金融業協會將透過各自的溝通管道發送警示資料。

2026年稍早，金融監督院發布消費者警示，針對冒充證券公司員工、散布連結引導至私人聊天室或虛假投資應用程式的非法股票推薦群組。1月的警訊呼籲投資人，當不明業者試圖將對話移至封閉群組或要求安裝不熟悉的交易軟體時，應提高警覺。

金融監管機構隨後對可能濫用的股票推銷採取行動。3月23日，金融委員會宣布展開密集申報與調查期，鎖定涉嫌在推薦股票前先行買進、散布不實市場資訊或流傳虛構公司動態的財經網紅。

監管機構表示，若現有證據支持執法行動，涉嫌違規案件可能移送調查機關。

警方也與線上平台合作偵測詐騙。韓聯社6月報導，警察廳正與Naver、Kakao等公司分享新發現的詐騙手法，以便平台強化偵測系統。

警方表示，5月投資推薦群組相關損失為41.3億韓元，較第一季月平均水準下降26.1%。

柬埔寨相關案件等待進一步司法程序

柬埔寨調查案仍是與股票推薦聊天室手法相關的最明確刑事案件之一。《京鄉新聞》報導，嫌犯據稱分工包括打電話者、冒充券商員工者、翻譯人員，以及在群組內發布成功故事的假投資人。

據MBC報導，警方在起訴前查扣約2.73億韓元的疑似犯罪所得。調查人員表示，正持續追查組織中更高階的成員。

金融監督院告訴路透社，該院並未針對非法股票推薦聊天室案件另設資料集，因為刑事調查屬於執法機關權責。監管機構未回答路透社關於是否正在研擬新投資人保護規定的提問。

Naver表示，接獲檢舉後會對詐騙聊天室採取行動，並持續加強監控。持有Jay申訴案相關帳戶的全北銀行表示，知悉持續發生的詐騙案件，將持續改善詐騙偵測措施。警方表示，涉及10名嫌犯的柬埔寨案件已移送檢方，正等待開庭日期。