Castle, 사용자가 STRC 배당금을 비트코인으로 전환할 수 있게 하다

Castle은 화요일 성명에서 개인 계좌 보유자가 각 STRC 배당금 지급 시 현금으로 받을 비율과 비트코인으로 전환할 비율을 선택할 수 있다고 밝혔다.

Castle, STRC 배당금 전환 자동화

새로운 계좌 구조에 따라 고객은 배당금 전액을 현금으로 보유하거나, 전액을 비트코인으로 전환하거나, 두 옵션 간의 비율을 설정할 수 있다. 한 번 선택하면 사용자가 지시를 변경하지 않는 한 각 배당금 지급 시 할당이 자동으로 실행된다.

Strategy는 STRC 배당금을 현금으로 지급하며, Castle은 계좌 보유자가 설정한 비율에 따라 이후 비트코인 매수를 처리한다. 이 방식은 기초 우선주의 조건을 변경하지 않으며 STRC 자체를 비트코인을 지급하는 증권으로 만들지 않는다.

Castle은 많은 고객이 혼합 할당을 선택한다고 밝혔다. 현금은 비용을 충당하거나 다른 용도로 사용할 수 있으며, 나머지 부분은 별도로 거래소나 중개 계좌로 이체할 필요 없이 비트코인을 매수한다.

공동 창립자 겸 CTO인 주앙 알메이다는 이 기능이 정기적인 수입을 원하면서 비트코인 포지션을 계속 구축하려는 투자자를 위해 설계되었다고 말했다.

알메이다는 "투자자들은 오랫동안 안정적인 수익률과 비트코인 보유 사이에서 선택해야 했다. Castle은 그 절충을 없앤다"고 말했다.

그 임원에 따르면 고객은 배당 소득의 일부를 비트코인으로 전환하고 나머지는 현금 흐름으로 유지할 수 있다. Castle의 자동화는 사용자가 개별 비트코인 주문을 할 필요 없이 각 적격 지급 시 할당을 실행한다.

운영 현금, 고정 수익 자산, 비트코인 매수는 동일한 플랫폼에서 관리된다. Castle은 이 설정이 은행에서 중개 또는 암호화폐 진입로로 자금을 이동할 때 일반적으로 수반되는 여러 수동 단계를 제거한다고 밝혔다.

STRC, 연 12% 변동 배당금 지급

STRC는 공식 명칭이 Strategy의 변동 금리 시리즈 A 영구 스트레치 우선주로, 액면가 $100의 나스닥 상장 증권이다. 보통주와 달리 우선주는 주로 현금 수입을 제공하도록 구조화되어 있으며 고정 만기일이 없다.

Castle은 2026년 초에 STRC를 플랫폼에 추가했다. Strategy의 STRC 정보에 따르면 2026년 9월 이후 기준일의 연환산 배당률은 증권의 액면가 $100 기준으로 12%이다.

12% 수치는 모든 투자자에게 보장된 수익이 아닌 변동 연이율이다. Strategy는 이율이 매월 조정될 수 있고, 실효 수익률은 STRC에 지불한 시장 가격에 따라 달라지며, 이사회가 각 현금 배당을 선언해야 한다고 명시한다.

배당금 지급은 발행자의 지급 능력과 지속 결정에 달려 있다. Strategy는 투자자들에게 현재 이율이 미래 이율을 나타내지 않으며 현재 수준 아래로 떨어질 수 있다고 경고한다.

6월에 Strategy 주주들은 STRC에 대한 반월 지급을 승인했다. 기준일은 매월 15일과 말일이며, 지급은 이사회 승인을 조건으로 다음 기준일에 이루어질 예정이다.

월 2회 일정은 6월 30일 기준일과 7월 15일 지급일로 시작되었다. Castle은 각 고객이 선택한 현금 및 비트코인 할당을 실행하기 위해 동일한 지급 주기를 사용한다.

STRC는 비트코인을 직접 보유하는 것과 다른 위험도 수반한다. 가격은 액면가 $100보다 높거나 낮은 수준에서 거래될 수 있으며, 배당률, Strategy의 재무 상태, 우선주에 대한 시장 수요가 투자자의 총 수익에 영향을 미칠 수 있다.

배당 전환을 통해 매수한 비트코인은 별도의 변동성 원천을 수반한다. Castle은 소득을 비트코인으로 전환하는 것이 STRC 또는 비트코인 가격 하락으로부터 사용자를 보호한다고 명시하지 않았다.

개인 계좌로 비즈니스 자금 관리 넘어 확장

화요일 확장 이전에 Castle은 현금 관리와 비트코인 축적을 자동화하려는 사업체에 서비스를 제공했다. 고객에는 레스토랑, 체육관, 교회, 회계 법인, 온라인 소매업체, 자동차 딜러, 소프트웨어 회사, 부동산 사업, 비영리 단체가 포함되었다.

각 회사가 은행 현금, 소득 자산, 비트코인 매수를 위한 별도 시스템을 유지하도록 요구하는 대신 Castle은 사용자가 할당 전략을 수립하고 이후 거래를 자동화할 수 있게 했다.

회사는 기존 비즈니스 고객의 요청으로 개인 계좌를 개발하게 되었다고 밝혔다. 회사를 위해 Castle을 사용한 일부 소유주는 개인 재정에도 동일한 도구를 사용하기를 원했다.

공동 창립자 겸 CEO인 스티븐 콜은 "비즈니스 소유주들로부터 반복해서 들은 피드백은 '이 스택이 마음에 듭니다. 개인적으로 언제 사용할 수 있나요?'였다"고 말했다.

개인 액세스는 Castle의 기존 기업 고객 기반 외부의 사람들에게 STRC 할당 기능을 제공한다. 이제 개인 사용자는 회사나 비영리 법인을 통해 운영하지 않고도 배당 소득에 동일한 자동화 규칙을 적용할 수 있다.

Castle은 플랫폼을 사용하는 비즈니스 고객 수, 개설할 것으로 예상되는 개인 계좌 수, 관리하는 총 자산 가치를 공개하지 않았다. 회사는 또한 성명에서 계좌 최소 금액, 거래 수수료, 배당 현금을 비트코인으로 전환할 때 사용되는 가격에 대한 세부 정보를 제공하지 않았다.

미국 사용자, 두 가지 다른 자산에 노출

미국 고객의 경우 이 계좌는 나스닥 상장 우선주에 대한 노출과 디지털 자산 매수를 결합한다. STRC 보유자는 Strategy가 발행한 증권을 소유하는 반면, 배당 수익으로 취득한 비트코인은 별도의 자산으로 남는다.

이 구조는 Castle 사용자가 Strategy로부터 현물 배당 형태의 비트코인을 받지 않는다는 것을 의미한다. Strategy는 STRC에 대한 현금 분배를 선언하고 지급하며, 이후 Castle은 고객이 선택한 금액을 비트코인으로 전환한다.

이러한 구분은 사용자가 배당 소득과 비트코인 매수를 모두 포함하는 거래를 하기 때문에 계좌 기록에 영향을 미칠 수 있다. Castle의 성명은 플랫폼이 미국 세금 목적으로 전환을 보고하는 방법이나 취득한 비트코인에 대한 원가 기준 정보를 제공하는지 여부를 설명하지 않았다.

미국 국세청(IRS)은 연방 세금 목적으로 디지털 자산을 재산으로 취급한다. 미국 납세자는 일반적으로 디지털 자산을 취득한 시기, 원가 기준, 나중에 매각하거나 처분할 때 받은 수익을 보여주는 기록을 유지해야 하지만, 각 사용자의 거래 처리는 개별 상황에 따라 다르다.

Castle은 콜과 알메이다가 설립했다. Boost VC와 Winklevoss Capital이 회사에 투자했으며, 중소기업을 위한 자동화된 비트코인 자금 관리 도구를 개발하기 위해 2025년에 100만 달러 규모의 자금 조달 라운드를 발표했다.