투자 4단계: AI로 저평가된 우량 자산을 찾는 방법

작성자: jiayi

투자에서 어려운 일 중 하나는 시장이 뜨거울 때 참고, 시장이 나쁠 때도 돈과 판단력을 가지고 과감하게 매수할 수 있도록 자신을 지탱하는 것입니다.

버핏의 "남들이 탐욕스러울 때 두려워하고, 남들이 두려워할 때 탐욕스러워하라"는 말은 결국 '피 묻은 칩'을 기다렸다가 공격하여 위험 대비 수익 비율을 충분히 유리하게 만들고, 시간이라는 증폭기를 더해 초대형 결과를 얻는 것입니다.

이를 자신에게 적용하면 문제가 생깁니다:

지금이 정말 공황 상태인가? 하락한 자산은 잘못 팔린 것인가, 아니면 자체에 문제가 있는 것인가? 매수한다면 추가 하락을 얼마나 견딜 수 있고, 얼마나 기다려야 하는가?

최근 AI로 시장 심리를 모니터링하는 영상을 봤는데, 이 방향은 매우 가치 있다고 생각합니다. '피 묻은 칩' 찾기를 장기적으로 운영되는 프로세스로 만드는 것입니다.

평소에는 AI가 데이터를 정리하고 변화를 추적하게 하고, 연구할 가치가 있는 기회가 나타나면 그때 집중하는 것입니다.

본업이 있으면서 Crypto와 미국 주식 투자에 참여하고 싶은 사람에게 특히 의미가 있습니다.

1단계: 먼저 AI에게 당신이 정말로 사고 싶은 것이 무엇인지 알려주세요.

매일 "오늘 살 만한 것이 뭐야?"라고만 묻는다면, 핫이슈를 따라가는 목록을 받을 가능성이 높습니다.

저는 먼저 제가 이해할 수 있는 관찰 풀을 구축하는 것을 선호합니다.

예를 들어 Crypto에서는 실제 수요가 있는지, PMF를 달성했는지, 수익이 보조금에 의존하는지, 팀이 토큰 판매에 의존해 생존하는지, 토큰 보유자가 실제로 혜택을 받을 수 있는지, 그리고 향후 촉매제가 무엇인지에 주목합니다.

미국 주식에서는 사업 경쟁력, 현금 흐름, 부채, 밸류에이션, 그리고 성장 기대가 이미 가격에 충분히 반영되었는지에 주목합니다.

미리 생각해 두세요: 어떤 자산을 기꺼이 연구하고 적절한 가격에 매수할 것인가?

먼저 사고 싶은 자산이 있어야 하락할 때 무엇을 봐야 할지 알 수 있습니다.

2단계: AI가 시장이 '할인'을 시작했는지 모니터링하게 하세요.

이 단계에서는 처음부터 AI에게 복잡한 공식을 만들게 할 필요가 없습니다.

미국 주식은 CNN Fear & Greed를 참고할 수 있고, Crypto는 Alternative.me 또는 CMC의 공포 탐욕 지수를 참고한 후 관찰 풀의 하락률, 거래량, 자금 데이터를 결합할 수 있습니다.

이 지수들은 계산 방식이 다르므로 점수를 직접 혼용할 수 없습니다. 시장 심리에 대한 단서를 제공할 수 있지만, 단일 자산을 판단하려면 더 많은 정보가 필요합니다.

제가 AI에게 알려주길 바라는 것은:

이번 하락이 전체 시장 하락인가, 아니면 특정 섹터나 특정 자산만의 하락인가?

하락에 대응하는 확인된 이벤트는 무엇인가? 어떤 설명이 아직 추측에 불과한가?

현재의 압력을 역사적으로 볼 때 일반적인 변동인가, 아니면 상대적으로 비정상적인가?

직접 점수를 매기려면 먼저 과거 데이터로 검증한 후 규칙을 고정하세요. "20점 이하는 기다리기 너무 어렵다"는 이유로 매수 기준선을 40점으로 쉽게 올리면 안 됩니다.

3단계: 공황이 나타나면 칩을 가질 가치가 있는지 다시 확인하세요.

이것이 제가 가장 중요하다고 생각하는 단계입니다.

공황은 누군가 서둘러 팔고 있다는 뜻이지만, 다음으로 판단해야 합니다: 그들은 왜 파는가? 원래의 투자 논리가 여전히 유효한가?

각 후보에 대해 AI가 매수 이유와 가장 강력한 반대 이유를 동시에 제시하게 한 후, 네 가지 질문에 답합니다:

상승 여력: 판단이 맞다면 상승 여력이 얼마나 되는가?

하락 위험: 판단이 틀리면 얼마나 손실을 볼 수 있는가?

시간: 논리가 실현되기까지 얼마나 기다려야 할 수 있는가?

변동성: 기다리는 동안 얼마나 큰 변동을 견뎌야 하는가?

특히 Crypto에서는 프로젝트에 수익이 있다고 해서 토큰에 수익이 있는 것은 아니며, 가격이 고점보다 많이 하락했다고 해서 싼 것은 아닙니다.

품질, 가격, 위험을 함께 봐야만 이것이 자신이 찾는 '피 묻은 칩'인지 판단할 기회가 생깁니다.

4단계: 실제로 실행되는 작업으로 설정하세요.

인터넷 데이터와 예약 작업을 지원하는 도구를 선택하여 관찰 목록, 모니터링 규칙, 보고 시간을 설정하세요.

예를 들어, Crypto는 12시간마다 스캔하고, 미국 주식은 매 거래일 마감 후 복기합니다. 평상시에는 브리핑을 제공하고, 사전 설정 조건이 충족되면 중점 연구가 필요한 자산을 나열합니다.

작업이 실제로 생성되었는지 확인하고 보고서를 한 번 실행해 보세요. 채팅창에서 "앞으로 매일 알려줘"라고 말하는 것만으로는 백그라운드에서 실행되고 있다는 뜻이 아닙니다.

12시간마다 스캔한다는 것은 스캔 시점에만 이상을 발견할 수 있다는 뜻이므로 실시간 모니터링으로 간주해서는 안 됩니다.

아래 프롬프트를 시작점으로 직접 사용할 수 있습니다:

제 투자 선호도와 관찰 목록에 따라 Crypto/미국 주식 기회 모니터링 프로세스를 구축해 주세요. 먼저 데이터 소스와 과거 커버리지를 확인한 후, 공개 심리 지수, 가격, 거래량 등의 정보를 사용하여 비정상적인 압력을 식별합니다. 시장, 섹터, 단일 자산을 각각 분석하고 데이터 시간, 출처, 누락 항목을 표시합니다. 뚜렷한 하락이 나타나면 단기 충격인지 펀더멘털 악화인지 확인합니다. 후보 자산에 대해 품질, 밸류에이션, 촉매제, 가장 강력한 반대 이유, 상승 여력, 하락 위험, 대기 시간, 변동성을 나열합니다. 근거 없는 목표 가격과 확률은 만들지 마세요. 공황 점수는 추가 연구만 촉발합니다. 매수는 자산 선별 기준과 위험 예산을 충족해야 하며, 과거 검증을 거치지 않은 임계값은 관찰 알림으로만 사용합니다. 예약 작업을 지원한다면 제가 지정한 빈도로 생성하고 다음 실행 시간을 확인해 주세요. 지원하지 않는다면 명확히 설명해 주세요. 보고서는 우선적으로 다음을 알려주세요: 무엇이 변했는지, 어떤 자산을 추가로 살펴볼 가치가 있는지, 어떤 상황에서 계속 기다려야 하는지.

제 생각은 먼저 이 프로세스를 구축한 다음, 과거 검증과 실제 운영 기록으로 유용한지 판단하는 것입니다. AI가 정리한 공식도 이 단계를 거쳐야 합니다.

투자에는 자신에게 맞는 조작이 없는 때가 많습니다.

AI의 가치는 지속적인 연구와 모니터링 비용을 낮추고, 감정에 휩쓸리지 않게 하며, 바빠서 놓칠 뻔한 기회를 줄이는 것입니다.

궁극적으로 벌고 싶은 것은 좋은 자산을 합리적인 가격에 매수한 후 가치 회복과 장기 성장으로 얻는 수익입니다.

평소에 진지하게 연구하고, 가격에 조건을 설정하고, 포지션에 경계를 설정한 다음, 시간을 내어 자신의 삶을 살아가세요.