投資4ステップ：AIで割安な優良資産を見つける方法

著者：jiayi

投資で難しいのは、相場が熱い時に我慢し、相場が悪い時に、お金と判断力を持ってあえて買うことを支えることです。

バフェットの「他人が貪欲な時に恐れ、他人が恐れる時に貪欲になれ」という言葉は、結果的に「血の付いたチップ」を待ってから仕掛け、リスクとリターンのバランスが十分に割に合うようにし、さらに時間という増幅器を加えて大きな結果を得ることを意味します。

自分に置き換えると、次のような問題が出てきます：

今は本当にパニックと言えるのか？下落した資産は、誤って売られたのか、それとも本質的に問題があるのか？買った場合、さらにどれだけの下落に耐えられ、どれだけ待つ必要があるのか？

最近、AIで市場センチメントを監視する動画を見ました。この方向性は非常に価値があると思います。「血の付いたチップ」探しを長期的に運用するプロセスに変えるのです。

普段はAIにデータ整理や変化の追跡をさせ、研究する価値のある機会が現れた時に、注意を向けます。

本業を持ちながら、Cryptoや米国株投資にも参加したい人にとって、これは特に意味があります。

ステップ1：まずAIに、自分が何を買いたいのかを伝える。

毎日「今日は何を買う価値があるか」とだけ尋ねると、ホットな話題に合わせて変わるリストが返ってくる可能性が高いです。

私は、まず自分が理解できるウォッチリストを構築することを好みます。

例えばCryptoでは、実際の需要があるか、PMFを達成しているか、収入が補助金に依存していないか、チームがトークン販売に依存して生きていないか、トークン保有者が実際に利益を得られるか、そして今後のカタリストは何かに注目します。

米国株では、事業の競争力、キャッシュフロー、負債、バリュエーション、そして成長期待がすでに価格に十分反映されているかに注目します。

事前に明確にしておくこと：どの資産なら研究する意欲があり、適切な価格で買いたいと思うか？

買いたい資産が先にあってこそ、下落時に何を見るべきかがわかります。

ステップ2：AIに市場が「割引」を始めたか監視させる。

このステップでは、最初からAIに複雑な計算式を発明させる必要はありません。

米国株はCNN Fear & Greedを参考にできます。CryptoはAlternative.meやCMCのFear & Greed Indexを参考にし、ウォッチリストの下落率、出来高、資金データと組み合わせます。

これらの指数は計算方法が異なるため、スコアを直接混用することはできません。市場センチメントの手がかりを提供しますが、単一資産の判断にはさらに多くの情報が必要です。

AIに伝えてほしいことは：

今回の下落は市場全体なのか、特定のセクターや資産だけなのか？

下落に対応する確認済みのイベントは何か？どの説明がまだ推測に過ぎないのか？

現在の圧力は歴史的に見て、通常の変動か、それとも異常か？

自分でスコアリングする場合は、まず過去データで検証し、ルールを固定します。「20点以下は待ちにくい」という理由で、買いラインを40点に安易に調整してはいけません。

ステップ3：パニックが起きたら、チップを取る価値があるか確認する。

これが最も重要だと思うステップです。

パニックは誰かが急いで売っていることを意味しますが、次に判断すべきは：なぜ売っているのか？元の投資ロジックはまだ有効か？

各候補について、AIに買い理由と最も強力な反対理由を同時に提示させ、次の4つの質問に答えます：

アップサイド：判断が正しければ、どれだけの上昇余地があるか？

ダウンサイド：判断が間違っていれば、どれだけ損失する可能性があるか？

時間：ロジックが実現するまでどれだけ待つ必要があるか？

ボラティリティ：待つ間にどれだけの変動に耐える必要があるか？

特にCryptoでは、プロジェクトに収入があっても、トークンに利益があるとは限りません。価格が高値から大きく下落していても、割安とは限りません。

品質、価格、リスクを一緒に見て初めて、これが自分が探している「血の付いたチップ」かどうかを判断できます。

ステップ4：実際に動くタスクとして設定する。

ネット接続データと定期タスクをサポートするツールを選び、ウォッチリスト、監視ルール、レポート時間を設定します。

例えば、Cryptoは12時間ごとにスキャンし、米国株は毎取引日の引け後にレビューします。通常時はブリーフィングを提供し、事前設定条件がトリガーされたら、重点的に研究すべき資産をリストアップします。

タスクが実際に作成され、レポートが一度正常に実行されることを確認する必要があります。チャットボックスで「今後毎日リマインドして」と言うだけでは、バックグラウンドで実行されているとは限りません。

12時間ごとのスキャンは、スキャン時にしか異常を発見できないため、リアルタイムの監視とはみなせません。

以下のプロンプトは、そのまま出発点として使えます：

私の投資選好とウォッチリストに基づいて、Crypto／米国株の機会監視プロセスを構築してください。まずデータソースと履歴カバレッジを確認し、公開センチメント指数、価格、出来高などの情報を使って異常な圧力を特定します。市場、セクター、単一資産をそれぞれ分析し、データの時刻、ソース、欠落項目を明記します。明らかな下落が発生したら、短期的なショックかファンダメンタルズの悪化かを確認します。候補資産について、品質、バリュエーション、カタリスト、最強の反対理由、そして上昇余地、下落リスク、待ち時間、ボラティリティを列挙します。根拠のない目標価格や確率は作り出さないでください。パニックスコアはさらなる研究のトリガーに過ぎません。購入は資産スクリーニングとリスク予算に適合する必要があります。履歴検証されていない閾値は観察アラートとしてのみ使用します。定期タスクをサポートしている場合は、指定した頻度で作成し、次回の実行時刻を確認してください。サポートしていない場合は、明確に説明してください。レポートでは優先的に教えてください：何が変わったか、どの資産をさらに見る価値があるか、どの状況で待ち続けるべきか。

私の考えは、まずこのプロセスを構築し、履歴検証と実際の運用記録で有用かどうかを判断することです。AIが整理した計算式も、このステップを経る必要があります。

投資では、自分に合った操作がない時がよくあります。

AIの価値は、継続的な研究と監視のコストを下げ、感情に振り回されにくくし、忙しさで見逃すべき機会を減らすことです。

最終的に得たいのは、良い資産を合理的な価格で購入した後の、価値回復と長期成長のリターンです。

普段から真剣に研究し、価格に条件を設定し、ポジションに境界を設け、そして時間を残して自分の人生を生きるのです。