韓国株式詐欺の被害額が2億4657万ドルに到達

金融当局は9月、なりすまし、フェイクニュース、元本保証をうたう投資勧誘に関する注意喚起キャンペーンを開始した。

ロイターが9月16日に報じたところによると、被害額は前年同期比19.8%増加し、捜査対象となった事件数は4.1%増加した。報道で使用された為替レートでは、3360億ウォンは2億4657万ドルに相当する。

韓国の株式詐欺、警察の捜査件数は3506件に

ロイターによると、1月から6月の期間、韓国のKOSPIは世界で最も好調な株式指標となった後、6月19日の高値から最大44%下落した。金融詐欺を専門とする弁護士らは同通信に対し、詐欺グループは上昇相場の熱狂とその後の市場の不確実性を利用して、経験の浅い投資家に送金させていたと語った。

警察の統計は被害者数ではなく捜査対象となった事件数を集計したものだ。警察はロイターに対し、1件の事件に複数の被害者が含まれる場合があるため、3506件という数字を被害者数として扱うことはできないと説明した。3360億ウォンという数字は、この6か月間に捜査対象となった事件に関係する金額である。

韓国の金融市場では投資家の参加が依然として活発だ。9月に発表された調査によると、株式と暗号資産に関連するオンライン検索の関心が前年比95.7%増加した。この調査は検索行動を測定したもので、実際の投資損失を測定したものではない。

株式市場の急変動で、韓国の若年投資家のレバレッジ取引の損失が注目された。これらの数字はレバレッジ取引に関するもので、株式情報チャットルームを対象とした警察の詐欺データとは別のものだ。

偽チャットルームが有名アナリストの名前や偽取引アプリを悪用

警察と弁護士によると、詐欺グループは有名な証券アナリストや金融インフルエンサーの動画の下にコメントを投稿し、ユーザーを非公開のチャットルームに誘導する手口が確認されている。一部のグループは株式推奨と称して購読料を請求し、また別のグループは投資名目で送金させていた。

6月に発表されたソウル警察の捜査では、海外拠点のネットワークの手口が明らかになった。聯合ニュースによると、警察はカンボジアを拠点とする組織が2024年2月から2026年2月にかけて韓国人59人から約99億ウォンをだまし取ったとして、10人を逮捕した。

捜査関係者によると、メンバーは証券会社の社員を装い、偽の証券アプリに誘導していた。イーデイリーによると、被害者には架空の残高や投資収益が表示され、運営側はAIが選定したと称する株式や最大600%のリターンを宣伝していた。

警察によると、本物の金融関係者の動画の下に貼られたリンクが、被害者候補を非公開のネイバーバンドグループに誘導するために使われていた。グループ内では、偽の投資家が詐欺を信用させるための作り話の成功談を投稿していたという。

ロイターの取材に応じた投資家は、証券会社の役員が投稿したと思ったTikTok動画を見てネイバーのグループに参加したと語った。ジェイという仮名で特定された47歳の物流会社員は、600%のリターンが得られる投資機会だと告げられ、最終的に6000万ウォンを送金したと話した。

グループは4月に連絡が取れなくなり消滅したため、ジェイは警察に刑事告訴し、送金先の銀行口座名義人に対して民事訴訟を起こした。警察は彼の個別事案についてコメントを控えた。新規投資家への彼の警告は率直なものだった。「どんな情報も疑え」。

規制当局は警告とプラットフォーム監視を強化

韓国金融委員会は9月2日、金融当局が安全な金融活動と投資詐欺防止に焦点を当てた全国キャンペーンを開始したと発表した。

金融委員会によると、違法業者は投資専門家になりすまし、AI生成コンテンツを使用し、フェイクニュースを流布し、高リターンや元本保証をうたって投資家から資金を集めた後、姿を消していた。

キャンペーンは2026年末まで、ソーシャルメディアや政府ウェブサイト、モバイルアプリ、公共ディスプレイなどで展開される予定だ。規制当局は、政府機関、銀行、金融業界団体がそれぞれの広報チャネルを通じて注意喚起資料を配布すると述べた。

2026年初めには、金融監督院が証券会社の社員になりすまし、非公開チャットや偽の投資アプリにつながるリンクを配布する違法な株式情報ルームに関する消費者警告を発出した。1月の警告では、不審な業者が会話を閉鎖的なグループに移そうとしたり、見慣れない取引ソフトのインストールを要求したりする場合に注意するよう投資家に呼びかけた。

金融当局はその後、悪質な株式推奨の取り締まりにも乗り出した。3月23日、金融委員会は、推奨銘柄の先回り取引、虚偽の市場情報の流布、架空の企業情報の拡散が疑われる金融インフルエンサーを対象とした集中通報・調査期間を発表した。

規制当局は、違反の疑いがあり証拠が十分な場合は捜査機関に付託される可能性があると述べた。

警察はオンラインプラットフォームと連携し、詐欺検知に取り組んでいる。聯合ニュースが6月に報じたところによると、警察庁は新たに確認された詐欺の手口をネイバーやカカオなどの企業と共有し、各プラットフォームが検知システムを強化できるようにしていた。

警察によると、投資情報ルームに関連する損失額は5月時点で413億ウォンとなり、第1四半期の月平均から26.1%減少した。

カンボジア関連事件は今後の裁判を待つ段階

カンボジアの捜査は、株式情報チャットルームの手口に関連する最も明確な刑事事件の一つだ。京郷新聞によると、容疑者らは電話勧誘員、証券会社社員を装う者、翻訳者、グループ内で成功談を投稿する偽投資家などの役割を分担していたとされる。

MBCの報道によると、警察は起訴前に犯罪収益とみられる約2億7300万ウォンを押収した。捜査当局は組織の上位メンバーの追跡を続けていると述べた。

金融監督院はロイターに対し、違法な株式情報チャットルーム事件に関する個別のデータセットは保有していないと回答した。刑事捜査は法執行機関の管轄だからだ。規制当局は、新たな投資家保護規則を準備しているかという同通信の質問には回答しなかった。

ネイバーは、通報を受けた詐欺チャットルームに対して措置を講じており、監視を強化していると述べた。ジェイの告訴に関係する口座を保有していた全北銀行は、進行中の詐欺事件を認識しており、詐欺検知対策の改善を続けるとコメントした。警察は、容疑者10人が関与するカンボジア拠点の事件は検察に送致され、裁判期日を待っていると述べた。