Hàn Quốc: Lừa đảo chứng khoán gây thiệt hại 250 triệu USD

Các cơ quan quản lý tài chính đã phát động chiến dịch vào tháng 9 cảnh báo về hành vi mạo danh, tin giả và các lời mời đầu tư hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo.

Reuters đưa tin vào ngày 16 tháng 9 rằng số tiền liên quan đã tăng 19,8% so với cùng kỳ sáu tháng năm 2025, trong khi số vụ việc bị điều tra tăng 4,1%. Theo tỷ giá được sử dụng trong báo cáo, 336 tỷ won tương đương 246,57 triệu USD.

Số vụ lừa đảo chứng khoán tại Hàn Quốc lên tới 3.506 vụ theo hồ sơ cảnh sát

Trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 6, chỉ số KOSPI của Hàn Quốc đã trở thành chuẩn chứng khoán hoạt động tốt nhất thế giới trước khi giảm tới 44% so với đỉnh ngày 19 tháng 6, theo Reuters. Các luật sư chuyên về gian lận tài chính cho hãng tin này biết rằng các đối tượng lừa đảo đã lợi dụng sự phấn khích trong đợt tăng giá và sự bất ổn thị trường sau đó để thuyết phục các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm chuyển tiền.

Số liệu của cảnh sát thống kê các vụ việc bị điều tra, không phải số nạn nhân riêng lẻ. Cảnh sát cho Reuters biết một vụ việc có thể bao gồm nhiều nạn nhân, vì vậy con số 3.506 không thể được coi là số người bị mất tiền. Con số 336 tỷ won thể hiện số tiền liên quan đến các vụ việc được điều tra trong giai đoạn sáu tháng.

Sự tham gia của nhà đầu tư vẫn ở mức cao trên khắp các thị trường tài chính Hàn Quốc. Nghiên cứu công bố vào tháng 9 cho thấy mức tăng 95,7% so với cùng kỳ năm trước về mối quan tâm tìm kiếm trực tuyến liên quan đến cổ phiếu và tiền mã hóa. Nghiên cứu đo lường hoạt động tìm kiếm và không đo lường tổn thất đầu tư thực tế.

Các khoản lỗ từ giao dịch đòn bẩy của các nhà đầu tư trẻ Hàn Quốc đã bị soi xét trong bối cảnh thị trường chứng khoán biến động mạnh. Những con số đó liên quan đến các vị thế đòn bẩy và tách biệt với dữ liệu gian lận của cảnh sát về các phòng chat mách nước chứng khoán.

Phòng chat giả mạo sử dụng tên tuổi đáng tin cậy và ứng dụng giao dịch giả

Cảnh sát và luật sư mô tả một mô thức trong đó kẻ lừa đảo đặt bình luận bên dưới video do các nhà phân tích môi giới nổi tiếng hoặc người có ảnh hưởng tài chính đăng tải, sau đó dẫn dụ người dùng vào các phòng chat riêng tư. Một số nhóm thu phí đăng ký để cung cấp các khuyến nghị cổ phiếu được cho là có giá trị, trong khi những nhóm khác thuyết phục thành viên chuyển tiền để đầu tư.

Một cuộc điều tra của cảnh sát Seoul công bố vào tháng 6 cho thấy cách thức hoạt động bị cáo buộc của một mạng lưới ở nước ngoài. Yonhap đưa tin cảnh sát đã bắt giữ 10 người bị cáo buộc chiếm đoạt khoảng 9,9 tỷ won của 59 người Hàn Quốc từ tháng 2 năm 2024 đến tháng 2 năm 2026 thông qua một hoạt động có trụ sở tại Campuchia.

Các điều tra viên cho biết các thành viên giả danh nhân viên công ty chứng khoán và dẫn dụ người dùng đến các ứng dụng môi giới giả mạo. Theo Edaily, nạn nhân được cho xem số dư và lợi nhuận đầu tư bịa đặt trong khi các đối tượng quảng bá các cổ phiếu được cho là do AI chọn và tuyên bố lợi nhuận lên tới 600%.

Cảnh sát cho biết các liên kết được đặt bên dưới video của các nhân vật tài chính thực sự đã được sử dụng để chuyển nạn nhân tiềm năng vào các nhóm Naver Band riêng tư. Bên trong các nhóm, các nhà đầu tư giả mạo được cho là đã đăng tải những câu chuyện thành công bịa đặt nhằm làm cho các kế hoạch lừa đảo có vẻ đáng tin cậy.

Một nhà đầu tư được Reuters phỏng vấn cho biết ông đã tham gia một nhóm Naver sau khi xem một video TikTok mà ông tin là do một giám đốc điều hành của một công ty chứng khoán đăng tải. Người lao động ngành hậu cần 47 tuổi, được nhận diện bằng bút danh Jay, cho biết cuối cùng ông đã chuyển 60 triệu won sau khi được cho biết một cơ hội đầu tư có thể mang lại lợi nhuận 600%.

Sau khi nhóm ngừng liên lạc và biến mất vào tháng 4, Jay đã nộp đơn tố cáo hình sự lên cảnh sát và đơn kiện dân sự chống lại chủ tài khoản ngân hàng đã nhận tiền của ông. Cảnh sát từ chối thảo luận về vụ việc cá nhân của ông. Lời cảnh báo của ông đối với các nhà đầu tư mới rất trực tiếp: "hãy nghi ngờ mọi lời mách nước mà bạn nhận được."

Các cơ quan quản lý đang mở rộng cảnh báo và kiểm tra nền tảng

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc cho biết vào ngày 2 tháng 9 rằng các cơ quan tài chính đã phát động một chiến dịch toàn quốc tập trung vào hoạt động tài chính an toàn hơn và phòng chống gian lận đầu tư.

FSC cho biết các đối tượng bất hợp pháp đã mạo danh các chuyên gia đầu tư, sử dụng tài liệu do AI tạo ra, phát tán tin giả và quảng bá các tuyên bố lợi nhuận cao hoặc bảo toàn vốn trước khi thu tiền của nhà đầu tư và biến mất.

Chiến dịch dự kiến kéo dài đến hết năm 2026 trên mạng xã hội, trang web chính phủ, ứng dụng di động và hệ thống hiển thị công cộng. Cơ quan quản lý cho biết các cơ quan chính phủ, ngân hàng và hiệp hội ngành tài chính sẽ phân phối tài liệu cảnh báo qua các kênh truyền thông riêng của họ.

Đầu năm 2026, Cơ quan Giám sát Tài chính đã ban hành các cảnh báo người tiêu dùng liên quan đến các phòng mách nước chứng khoán bất hợp pháp mạo danh nhân viên công ty chứng khoán và phát tán các liên kết dẫn đến các cuộc trò chuyện riêng tư hoặc ứng dụng đầu tư giả mạo. Một cảnh báo vào tháng 1 đã kêu gọi các nhà đầu tư thận trọng khi các đối tượng không rõ danh tính cố gắng chuyển cuộc trò chuyện vào các nhóm kín hoặc yêu cầu cài đặt phần mềm giao dịch lạ.

Các cơ quan quản lý tài chính sau đó đã hành động chống lại hoạt động quảng bá cổ phiếu có khả năng lạm dụng. Vào ngày 23 tháng 3, FSC công bố giai đoạn báo cáo và điều tra tăng cường nhắm vào những người có ảnh hưởng tài chính bị nghi ngờ giao dịch trước các cổ phiếu được khuyến nghị, lan truyền thông tin thị trường sai lệch hoặc phát tán các diễn biến doanh nghiệp bịa đặt.

Cơ quan quản lý cho biết các vi phạm bị nghi ngờ có thể được chuyển cho các điều tra viên khi có bằng chứng hỗ trợ cho hành động thực thi.

Cảnh sát cũng đã hợp tác với các nền tảng trực tuyến về phát hiện lừa đảo. Yonhap đưa tin vào tháng 6 rằng Cơ quan Cảnh sát Quốc gia đã chia sẻ các thủ đoạn lừa đảo mới được xác định với các công ty bao gồm Naver và Kakao để các nền tảng có thể tăng cường hệ thống phát hiện của họ.

Cảnh sát cho biết tổn thất liên quan đến các phòng mách nước đầu tư ở mức 41,3 tỷ won vào tháng 5, giảm 26,1% so với mức trung bình hàng tháng được ghi nhận trong quý đầu tiên.

Vụ án liên quan đến Campuchia đang chờ xử lý tiếp theo tại tòa

Cuộc điều tra Campuchia vẫn là một trong những vụ án hình sự rõ ràng nhất liên quan đến các thủ đoạn được tìm thấy trong các phòng chat mách nước chứng khoán. Kyunghyang Shinmun đưa tin các nghi phạm bị cáo buộc phân chia nhiệm vụ giữa những người gọi điện, người giả làm nhân viên môi giới, phiên dịch viên và các nhà đầu tư giả mạo đăng tải câu chuyện thành công bên trong các nhóm.

Cảnh sát đã thu giữ khoảng 273 triệu won tiền thu lợi bất chính bị nghi ngờ trước khi truy tố, theo báo cáo của MBC. Các điều tra viên cho biết nỗ lực vẫn đang tiếp tục để truy tìm các thành viên cấp cao hơn của tổ chức.

Cơ quan Giám sát Tài chính cho Reuters biết rằng họ không duy trì một bộ dữ liệu riêng về các vụ việc phòng chat mách nước chứng khoán bất hợp pháp vì các cuộc điều tra hình sự thuộc về các cơ quan thực thi pháp luật. Cơ quan quản lý không trả lời câu hỏi của hãng tin về việc liệu các quy tắc bảo vệ nhà đầu tư mới có đang được chuẩn bị hay không.

Naver cho biết họ hành động chống lại các phòng chat lừa đảo sau khi nhận được báo cáo và đã tăng cường giám sát. Ngân hàng Jeonbuk, nơi giữ tài khoản liên quan đến khiếu nại của Jay, cho biết họ nhận thức được các vụ gian lận đang diễn ra và sẽ tiếp tục cải thiện các biện pháp phát hiện gian lận. Cảnh sát cho biết vụ án liên quan đến Campuchia với 10 nghi phạm đã được chuyển cho các công tố viên và đang chờ ngày ra tòa.